Deschideți un cont bancar fără documente constitutive. Ce documente trebuie să fie completate la bancă pentru a deschide un cont pentru un antreprenor individual? Certificat de înregistrare a antreprenorului individual

În acest articol vom analiza pachetul de documente necesare deschiderii unui cont curent. Vom afla ce documente trebuie să pregătească antreprenorii și organizațiile individuale, cum să completeze o cerere și cum să deschidă un cont prin proxy.

Intocmirea documentelor pentru deschiderea unui cont

În timpul procesului, trebuie să pregătiți câteva documente. Lista acestora depinde de categoria clientului, de caracteristicile activității comerciale, precum și de condițiile impuse de instituția financiară.

Pentru a deschide un cont, veți avea nevoie de documente care reglementează deschiderea unei afaceri. Antreprenor individual, SRL și alte persoane juridice. Este suficient ca persoanele fizice să își pregătească copiile certificate.

Anumite documente care sunt necesare pentru obținerea unui cont bancar au o perioadă de valabilitate limitată, de exemplu, un extras din Registrul unificat de stat al persoanelor juridice.

Documente pentru deschiderea unui cont curent pentru un antreprenor individual

Pentru a deschide un cont bancar, un antreprenor individual trebuie să furnizeze:

Document de inmatriculare.
O copie a pașaportului dvs.
Certificat de la Registrul Unificat de Stat al Antreprenorilor Individuali.
O scrisoare care confirmă adresa dacă locul de înregistrare a întreprinzătorului individual nu coincide cu înregistrarea permanentă.
Licențe.

Pot fi necesare alte documente pentru a completa contul. Lista acestora este stabilită în timpul cererii către bancă.

Lista documentelor pentru deschiderea unui cont curent SRL

Un pachet de documente necesare pentru ca o persoană juridică să primească o factură:

Document de inmatriculare.
Document de înregistrare la Serviciul Fiscal Federal.
Carta intreprinderii.
Proces-verbal al ședinței de aprobare a funcțiilor de director și șef. contabil.
Extras din Registrul unificat de stat al persoanelor juridice.
Copii ale pașapoartelor fondatorilor și directorului.
Licențe.
Card cu semnăturile fondatorilor și managerului.
Lista lucrărilor care confirmă atribuțiile organului executiv unic.

Lista principalelor titluri de valoare poate fi completată individual, în funcție de cerințele unei anumite bănci.

Aplicație la bancă

Aplicația este baza pentru deschiderea unui cont. În cele mai multe cazuri, acesta este un formular special care afișează:

Informații despre client - numele complet (numele companiei), forma organizatorică și juridică, locația, contacte etc.
Cerere pentru un serviciu.
Semnăturile directorului și contabilului.
Câmpurile completate de reprezentantul băncii.

Documente și informații suplimentare

Băncile au dreptul de a solicita alte documente, a căror listă este stabilită individual. De exemplu, un certificat de primire a codurilor Rosstat. Banca, prin urmare, verifică suplimentar legalitatea activităților clientului.

În plus, pot fi necesare documente care confirmă locația companiei - un contract de închiriere, un document privind înregistrarea drepturilor de proprietate etc. O sucursală a unei companii deschise în altă regiune trebuie să prezinte Regulamentul de constituire a acesteia, precum și o copie. a ordinului de numire a unui director.

În plus, antreprenorii care nu sunt rezidenți ai Federației Ruse trebuie să prezinte un „document de migrare” și un pașaport străin. Unele documente trebuie traduse în limba rusă, urmate de legalizare. Companiile străine al căror sediu principal este situat în altă țară trebuie să furnizeze documente care să confirme starea actuală a companiei pentru a obține un cont bancar. Ele trebuie traduse și certificate.

Deschiderea unui cont prin procura

În cadrul Regulamentului Băncii Centrale a Federației Ruse nr. 499-P, fiecare om de afaceri, la deschiderea unui cont, este supus unei proceduri de identificare și verificare a datelor specificate. Banca are dreptul de a solicita cel puțin o întâlnire cu directorul întreprinderii sau de a refuza să furnizeze servicii unei persoane de încredere.

Dar cel mai adesea, băncile eliberează conturi reprezentanților care au o împuternicire. Documentul este supus unor condiții stricte, dintre care principala este legalizarea notarială.

Procedura de deschidere a unui cont curent

Procedura de deschidere a unui cont în majoritatea băncilor este următoarea:

Selectați o bancă.
Vizitați site-ul web și completați o cerere online pentru a primi un cont.
Așteptați un apel de la operatorul bancar pentru a clarifica detaliile.
Pregătiți documentele necesare și vizitați sucursala.
Semnează acordul.

Notificare de deschidere a contului

Din 2014, nu mai este nevoie să sesizeze biroul fiscal, fondul de pensii sau fondurile de asigurări. Această responsabilitate este atribuită băncilor, în cadrul legilor federale 59 și 52. Cu toate acestea, întreprinzătorii individuali și persoanele juridice. persoanele trebuie să informeze fiscul în termen de o lună dacă deschid un cont la o bancă străină.

Astăzi, un cont curent pentru antreprenorii individuali nu este o condiție prealabilă și este deschis doar atunci când este necesar.

Este necesar doar pentru persoanele angajate în activități antreprenoriale. Dacă este disponibil, nu este necesar să se prezinte rapoarte separate privind plățile fără numerar ale întreprinderii.

În funcție de condițiile băncii selectate, lista documentelor pentru deschidere poate varia.

De ce ai nevoie de un cont curent?

Un cont curent pentru întreprinzătorii individuali va fi necesar pentru a efectua plăți fără numerar la încheierea contractelor de întreprinzător individual cu companii partenere și întreprinzători privați.

În conformitate cu legile nr. 52-FZ și nr. 59-FZ, spre deosebire de persoana juridică, întreprinzătorii nu mai sunt obligați să notifice serviciul fiscal și fondurile extrabugetare despre deschiderea acestuia.

Deși nu există o interdicție specifică privind utilizarea unui cont personal în activitățile antreprenorilor individuali, merită luate în considerare următoarele puncte:

contractul bancar precizează modul de aflare a contului curent, achitarea împrumutului și prevede că clientul nu poate utiliza contul personal pentru activități de afaceri;
reprezentanții persoanei juridice cu care se încheie tranzacția nu sunt întotdeauna de acord să transfere fonduri în conturile personale ale proprietarilor companiei;
sumele primite într-un cont personal pot fi considerate venituri ale unei persoane, iar după efectuarea contabilității, acestea vor trebui plătite.

Important:plățile în numerar între întreprinzătorii individuali în cadrul unui singur acord sunt limitate la o sumă maximă de 100.000 de ruble. Pentru a intra în tranzacții cu reprezentanții unei persoane juridice pentru o sumă mare, va trebui să deschideți un cont de companie.

Criterii de selecție a băncilor

Cum să-l alegi pe cel mai potrivit dintre numeroasele oferte ale băncilor? Merită să aruncați o privire mai atentă la birourile din apropiere și să comparați tarifele și împrumutul acordat.

O descriere detaliată a serviciilor și a condițiilor de furnizare a acestora, precum și a serviciului, pot fi găsite pe site-ul lor oficial - acolo veți fi informat cum să vă aflați contul curent.

Locație convenabilă - aproape de casă și de sediul companiei.
Abilitatea de a ține evidența câștigurilor și de a rambursa împrumuturile prin internet.
Plan anual de servicii ieftin. Unele bănci oferă chiar servicii gratuite în anumite condiții (de exemplu, cu o limită de venit).

Costul deservirii în băncile mari este adesea mai mare. Regulile pentru semnarea unui acord pentru o persoană fizică sau juridică și efectuarea unei tranzacții pe un cont curent diferă. Informații detaliate sunt furnizate direct la sucursalele băncii.

Costurile pentru taxele de servicii sau comisioanele sunt considerate cheltuieli și sunt înregistrate la data la care fondurile companiei sunt anulate. Contabilitatea acestor tranzacții nu necesită primirea facturilor. Ele sunt confirmate prin primirea unui extras.

Ce documente vor fi necesare

Când vizitați banca, va trebui să completați un contract de cont curent și, dacă este necesar, o cerere și anexele la acesta.

Pentru a ține evidențe detaliate și a rambursa împrumutul prin internet, aceștia semnează documente separate privind prestarea acestui serviciu. De regulă, atunci când vizitați o bancă, sunt solicitate următoarele documente:

certificat de inregistrare fiscala;
certificat de ;
o copie a pașaportului (pagina se întinde cu fotografii și înregistrare) - documentul nu trebuie să fie;
extras din Registrul Unificat de Stat al Antreprenorilor Individuali (reiese la fel ca).

Poate fi solicitat dacă este disponibil. Uneori sunt solicitate documente cu coduri statistice. Pentru unele bănci, este important ca copiile certificatelor să fie legalizate.

În cazul în care activitatea care se desfășoară necesită licențiere, pot fi solicitate copii ale licențelor. Pentru o persoană juridică, înregistrarea necesită o listă lungă de documente.

Informații exacte despre cum să aflați un cont curent, să obțineți un împrumut și ce documente și cerere trebuie furnizate pot fi obținute la o sucursală a băncii.

Transferul de fonduri în contul companiei

Deși un cont curent este deschis pentru tranzacții comerciale, puteți plăti pentru un împrumut sau transfer din acesta și vă depuneți propriile fonduri în el.

Atunci când se efectuează o tranzacție de venit pe un cont curent, se face o declarație prin care se confirmă că banii au fost primiți pe cont propriu și transferul nu este un venit din activitățile întreprinderii.

În caz contrar, fiscul va ține evidența și va solicita plata impozitului pe suma depusă conform sistemului fiscal simplificat.

Important:La transferul propriilor bani, se recomandă să includeți în documente nota „transferul fondurilor” sau „creșterea capitalului de lucru al întreprinderii”.

Sub rezerva regulilor prevăzute de bancă, fondurile dumneavoastră nu vor fi considerate venituri ale antreprenorului. În acest caz, contabilitatea va arăta că transferul nu este supus impozitării.

Retrageți numerar fără pierderi

La deschiderea unui cont curent în aceeași bancă, se recomandă emiterea unui card de plastic.

Acest lucru vă va permite să efectuați tranzacții de debit în contul dvs. curent și, dacă este necesar, să retrageți numerar fără dobândă. Fondurile pot fi pur și simplu transferate pe un card marea majoritate a băncilor nu percepe comision pentru transferurile intrabancare.

Pentru a simplifica transferul și a retrage fonduri cu pierderi minime, este important să luați în considerare două puncte:

Pentru a retrage numerar, este suficient un simplu card cu un cost minim anual de servicii.
Merită să vă asigurați că există un bancomat al băncii selectate în apropierea locuinței sau a locației afacerii dvs. Atunci va fi mai ușor și mai rapid să retragi bani, să primești un transfer sau un împrumut.

Puteți primi numerar prin transferul în contul dvs. personal. Pentru a retrage fonduri, se face nota corespunzătoare (de exemplu, „Retragerea veniturilor din activități comerciale”).

Ei retrag bani doar în contul bancar al antreprenorului însuși. Dacă suma a fost primită de alte persoane - unul dintre membrii familiei sau partenerii întreprinderii - fondurile sunt considerate venituri ale acestei persoane și atunci când se efectuează contabilitate, acestea sunt supuse impozitării.

Procedura de inchidere a unui cont de companie

Datorită adoptării noilor legi menționate mai sus, în cazul în care acordul a fost semnat după data de 2 mai 2014, serviciul fiscal și fondurile extrabugetare nu trebuie să fie notificate cu privire la închiderea acestuia.

În ceea ce privește acordurile semnate mai devreme de această perioadă, închiderea unui cont curent necesită trimiterea documentelor cu notificare către autoritățile de reglementare (Serviciul Fiscal Federal, Fondul de Asigurări Sociale și Fondul de Pensii) în termen de până la 7 zile lucrătoare.

Documentele pot fi livrate personal sau transferate sau trimise prin poștă. În plic trebuie incluse următoarele:

notificare;
o copie a certificatului de deschidere a unui cont de companie.

Un cont curent nu este o obligație pentru antreprenori, ci o necesitate pentru o persoană juridică. Acesta este un instrument util în efectuarea tranzacțiilor și, dacă este necesar, în primirea recompenselor sau a creditului fără numerar.

Puteți găsi numărul de cont curent (după cum arată eșantionul, este format din 20 de cifre) în acordul dvs. cu banca sau în Internet banking. Cu toate acestea, pentru tranzacțiile personale este de preferat să obțineți sau să deschideți un cont personal.

Există o părere că un antreprenor individual nu se poate angaja în activități comerciale fără propriul său cont curent. Acest lucru nu este de fapt adevărat. Fără aceasta, întreprinzătorul individual va fi limitat doar în opțiunile de plată pentru serviciile furnizate și sumele care sunt acoperite de un singur contract. În toate celelalte privințe, vă puteți descurca fără un cont curent, deși, desigur, acest format de a face afaceri este asociat cu unele dificultăți.

Aproape toți antreprenorii își deschid imediat un cont. În prezent, există o limită a sumei maxime care poate fi efectuată în numerar în baza unui acord. Este de 100 de mii de ruble. În consecință, multe organizații și întreprinderi sunt pur și simplu forțate să efectueze tranzacții fără numerar și pentru aceasta au nevoie de un cont bancar. La început, este dificil pentru un antreprenor individual să prezică cât de reușită și profitabilă va fi afacerea sa. Mai devreme sau mai târziu, suma maximă care poate fi primită în numerar nu va fi suficientă, ceea ce înseamnă că va trebui să deschizi un cont bancar. Este mai ușor să faceți acest lucru imediat, astfel încât să nu vă pierdeți timpul mai târziu.

Cum să alegi o bancă pentru a deschide un cont curent?

Dacă un antreprenor realizează că fără un cont bancar nu va putea desfășura activități comerciale, primul lucru pe care trebuie să-l facă este să decidă asupra băncii pe care o va folosi ulterior pentru tranzacții financiare. În mod ideal, merită să faceți o analiză comparativă a mai multor unități pentru a decide cea mai bună opțiune.

Vrei să faci o ștampilă? puteți citi despre ce documente sunt necesare pentru a produce un sigiliu individual de antreprenor.

Puteți afla care este numărul mediu de angajați și puteți descărca formulare de raportare din pagina noastră cu modele de documente standard.

Nu stiu, ? Află despre asta urmând link-ul!

Astăzi, aproape fiecare bancă are un site web cu informații detaliate despre termenii și condițiile. Ar trebui să fiți atenți la tarifele pentru serviciile de gestionare a numerarului. În această întrebare, trebuie să clarificați următoarele detalii:

Costul unui ordin de plată și al tranzacțiilor în numerar, deschiderea unui cont bancar pentru un antreprenor individual și întreținerea ulterioară a acestuia;
Termenele limită pentru trimiterea și primirea ordinelor de plată;
Tariful băncii clientului;
Este disponibil internet banking? Acest serviciu economisește timp clienților, deoarece nu este nevoie să mergeți la o sucursală bancară pentru a plăti impozite și a obține informații despre sold.

Antreprenorii se confruntă adesea cu o dilemă. Instituțiile financiare mari oferă o gamă largă de servicii și produse, dar percep sume semnificative de bani pentru asta. În același timp, băncile mici sunt gata să deschidă un cont curent pentru antreprenorii individuali și să continue să-l opereze pentru literalmente bani, dar au un set minim de produse și servicii. Trebuie să alegeți între confort și preț.

Există o serie de instituții care sunt pregătite să deschidă un cont bancar gratuit, dar vă cer să îndepliniți anumite condiții pentru aceasta. Aceasta poate fi o limită a sumei maxime de fonduri depuse sau o perioadă limitată de sprijin.

Băncile percep un mic comision pentru retragerea de fonduri din contul dvs. curent. Când sumele cresc, pierderea de bani devine destul de vizibilă. Puteți evita acest lucru folosind un card de plastic conectat la un cont bancar. Un antreprenor individual transferă fondurile creditate pe card și abia apoi le retrage. Astfel, nu pierde niciun ban din comisioanele bancare.

Ce documente sunt necesare pentru a deschide un cont curent de antreprenor individual?

Fiecare instituție financiară are nevoie de propriul set de documente care sunt necesare pentru deschiderea unui cont curent. Este aproape întotdeauna la fel, dar există bănci, aplicații, formulare și formulare în care acestea sunt completate după anumite modele. Copiile trebuie să fie certificate corespunzător.

Pachetul standard de documente arată astfel:

certificat OGRNIP (înregistrare ca antreprenor individual);
Notificarea înregistrării unei persoane la Serviciul Fiscal Federal;
Extras din Registrul Unificat de Stat al Antreprenorilor Individuali;
Copii certificate ale paginilor semnificative ale pașaportului;
Cerere de la un antreprenor individual cu o cerere către bancă de deschidere a unui cont bancar;
O copie a unui document care confirmă că un antreprenor individual este înregistrat la Serviciul Federal de Statistică;
Licente eliberate de desfasurare a activitatilor profesionale (+ copii certificate).

Unele documente și copii emise de agențiile guvernamentale au o perioadă de valabilitate limitată. Nu trebuie să întârziați să le colectați și să le transmiteți instituției financiare. În caz contrar, va trebui fie să scoți din nou certificate, fie chiar să plătești o amendă. Uneori este recomandabil să încredințați această sarcină unui specialist. Serviciile sale sunt relativ ieftine. În acest caz, la depunerea unui pachet de documente, reprezentantul autorizat trebuie să furnizeze și copii ale pașaportului său.

La deschiderea unui cont curent, instituțiile financiare oferă să încheie un acord. Uneori, aceasta implică plata unor servicii auxiliare, așa că trebuie să citiți cu atenție documentul pe care urmează să îl semnați. Codul civil al Federației Ruse prevede clar că un antreprenor individual poate desfășura activități exclusiv în numele său. El singur este răspunzător și în caz de pierderi.

Notificarea Serviciului Fiscal Federal și a Fondului de Pensii

De la 1 mai 2014, în conformitate cu Legile federale nr. 52-F3 și nr. 59-F3 din 2 aprilie 2014, un antreprenor individual nu trebuie să notifice Fondul de pensii și Serviciul Fiscal despre deschiderea unui cont curent.

Anterior, acest lucru a fost dat nu mai mult de o săptămână. Acum să faci afaceri a devenit mult mai ușor. Situația este similară cu închiderea contului. De asemenea, nu este nevoie să anunțați agențiile guvernamentale despre acest lucru.

– intocmirea pachetului de documente necesar. Viteza procedurii depinde de corectitudinea și completitudinea acesteia. Lista documentelor solicitate poate varia în funcție de cerere, precum și de forma organizatorică a solicitantului.

Documente pentru deschiderea unui cont curent SRL

Baza pentru deschiderea unui cont bancar este cererea clientului. Se depune pe suport de hârtie folosind formularul 0401025 la orice sucursală bancară, sau electronic pe site-ul instituției de credit. Versiunea pe hârtie a cererii trebuie să fie semnată de director și șef. contabil, precum și un sigiliu.

Cererea trebuie să fie însoțită de următorul pachet de documente:

decizia fondatorilor de a deschide un cont;
certificat de înregistrare la autoritățile de statistică;
carduri cu mostre de semnături și sigilii ale managementului;
ordine de numire a conducerii;
procura pentru reprezentantul SRL implicat in deschiderea contului;
documente ale reprezentantului care confirmă identitatea acestuia.

Aceasta este o listă aproximativă, deoarece fiecare bancă stabilește cerințe individuale de documentare. Toate documentele trebuie depuse în versiunea originală sau sub formă de copii certificate de notar. De asemenea, este posibil să aveți copii certificate de către bancă, atunci când solicitantul se adresează însăși instituției de credit pentru ajutor în pregătirea documentelor. Această opțiune este adesea mai economică decât serviciile unui notar.

Acesta trebuie să fie însoțit de scanări ale întregului pachet de documente. Iar originalele trebuie furnizate la o vizită personală la bancă pentru a încheia un acord.

Videoclipul de mai jos vă va spune ce documente sunt necesare pentru a deschide un cont curent pentru un SRL:

Deschiderea unui PC de către un antreprenor individual

Nu este stabilit prin lege. Și mulți antreprenori se descurcă fără ea, mai ales dacă acestea sunt domenii de comerț cu amănuntul sau servicii pentru public care necesită plăți în numerar. Dar dacă se intenționează încheierea de contracte cu alte persoane și organizații, precum și tranzacții care depășesc 100.000 de ruble, un cont curent devine o necesitate.

Pentru a încheia un acord de decontare în numerar cu o bancă, antreprenorul individual trebuie să furnizeze documente conform următoarei liste:

afirmație;
pașaport;
carduri cu semnături eșantion (nu sunt necesare dacă sunt destinate doar plăți electronice);
ordine de numire a persoanelor care figurează pe cardurile de semnătură.

Anterior, se cerea și furnizarea unui certificat de înregistrare fiscală, dar din 2016, procedura de încheiere a unui acord de decontare în numerar pentru întreprinzătorii individuali a fost simplificată, iar banca este acum obligată să solicite aceste documente de la autoritățile fiscale în mod independent.

Dacă un antreprenor are deja un cont la această bancă ca persoană fizică, el poate deschide un cont pentru un antreprenor individual fără a părăsi locuința sa, făcând o cerere online pe site-ul instituției de credit.

Videoclipul de mai jos vă va spune despre nuanțele deschiderii unui computer pentru un antreprenor individual și furnizarea documentelor necesare:

Pentru alte forme organizatorice și juridice

Toate persoanele juridice sunt supuse unor cerințe similare la deschiderea unui cont. Deci, veți avea nevoie de toate aceleași documente ca și, cu o prevedere suplimentară care conține o listă a tuturor acționarilor cu o cotă de participare mai mare de 5%.
Există cerințe separate pentru persoanele juridice cu statut. În plus față de pachetul standard, ei vor trebui să furnizeze Regulamentul privind diviziunea separată, documentele privind înregistrarea fiscală la locul de înregistrare a sucursalei, precum și ordinele privind numirea șefului acesteia.

Avocații și notarii vor avea nevoie de următoarele documente:

afirmație;
pașaport;
documente privind înregistrarea în registrul avocaților și înființarea unui cabinet de avocat, sau licența de activitate notarială;
certificat de inregistrare la organele fiscale;
mostre de semnătură și sigiliu.

Deschiderea conturilor curente pentru persoane juridice nerezidente are propriile sale nuanțe. În loc de un extras din Registrul unificat de stat al persoanelor juridice, aceștia sunt obligați să furnizeze băncii documente care confirmă stabilirea organizației în țară. Dacă reprezentantul unei companii nerezidente este cetățean străin, acesta este obligat să își confirme dreptul de ședere pe teritoriul Federației Ruse folosind un card de migrație, înregistrare temporară sau alt document.

Cerințe speciale ale băncilor individuale

Deoarece nu există o listă stabilită legal de documente pentru încheierea unui acord de decontare în numerar, cerințele diferitelor bănci pot varia foarte mult.

De exemplu, o condiție prealabilă Sberbank este furnizarea de licențe sau brevete de către persoane juridice și întreprinzători individuali dacă activitățile acestora sunt supuse.
VTB 24, pe lângă cardurile cu mostre de semnături și sigilii, necesită o declarație privind determinarea combinației de semnături. În această cerere, este necesar să se indice dacă semnătura unuia dintre reprezentanții care apar pe eșantionul de card este suficientă pentru a efectua operațiunea sau dacă sunt necesare semnăturile comune ale tuturor reprezentanților specificați. De asemenea, VTB24 trebuie să furnizeze nu doar un ordin de numire a unui manager, ci și o copie a contractului de muncă cu acesta, certificată de notar.
Condiție suplimentară Banca Alfa este de a oferi informații despre reputația de afaceri a clientului. Acest lucru se poate face cu ajutorul unei revizuiri din partea contrapartidei organizației sau a antreprenorului individual, care va confirma în scris fiabilitatea viitorului proprietar al contului curent. O astfel de revizuire trebuie confirmată de semnătura și sigiliul persoanei care a scris-o.
ÎN Banca Rosselhoz persoanele juridice și întreprinzătorii individuali trebuie să furnizeze un formular de autocertificare în scopuri FATCA. Formularul poate fi descărcat de pe site-ul băncii sau puteți utiliza Formularul W-8BEN-E, elaborat de autoritățile fiscale din SUA.
Banca TinkoffÎnainte de a deschide un cont pentru o persoană juridică, aceasta necesită confirmarea poziției sale financiare stabile. Pentru a face acest lucru, puteți furniza situații financiare, declarații fiscale sau

1. Cerere completată (semnată și sigilată) pentru deschiderea unui cont

3. Carta sau un document care îl înlocuiește și contractul constitutiv, dacă este prevăzut de legislația în vigoare - copii certificate de către notar sau de către organismul care efectuează înregistrarea de stat a persoanelor juridice. Aceste copii trebuie să conțină o notă din partea managerului sau a reprezentantului autorizat al Clientului care să confirme valabilitatea lor.

4. O copie a deciziei (protocolului) privind crearea unei persoane juridice certificate prin sigiliul si semnatura conducatorului sau reprezentantului autorizat al Clientului.

5. O copie legalizată a certificatului de înregistrare de stat. Dacă persoana juridică a fost înregistrată înainte de 1 iulie 2002, se oferă suplimentar un certificat de înscriere în registrul unificat de stat al persoanelor juridice despre persoana juridică înregistrată înainte de 1 iulie 2002 - o copie certificată de notar.

6. În cazul modificărilor și completărilor la documentele constitutive ale organizației, sunt furnizate suplimentar copii legalizate sau copii certificate de autoritatea de înregistrare a tuturor modificărilor și completărilor, precum și o copie legalizată a Certificatului de intrare în Registrul Unificat de Stat. a persoanelor juridice privind înregistrarea de stat a modificărilor aduse documentației actelor constitutive.

7. O copie a protocolului (deciziei) organismului autorizat al organizației privind numirea unui manager certificat prin sigiliul și semnătura șefului sau reprezentantului autorizat al Clientului. În cazurile în care documentele constitutive conțin trimiteri la documente care pot limita sfera atribuțiilor managerului, este necesar să se furnizeze copii ale documentelor relevante certificate prin semnătura managerului și sigiliul Clientului (contract cu managerul, deciziile organele superioare de conducere ale organizației etc.). În loc să depună aceste documente, un extras din contractul cu managerul privind dreptul acestuia de a dispune de proprietatea organizației fără restricții sau indicând restricții specifice (sau o „Declarație privind neîncheierea unui contract (acord)” (formular tip CEREREA/ 17 din 3 iunie 2004) pot fi depuse .), precum și „Declarația de Autoritate” (formularul tip CEREREA/3 din 06.03.2004) În loc de două documente - „Declarația de neîncheiere a unui contract ( acord)” și „Declarație de autoritate”, se poate depune o singură declarație – în forma aprobată de bancă.

8. O copie a ordinului de numire în funcția de contabil șef (sau alt angajat contabil), certificată prin sigiliul și semnătura șefului sau reprezentantului autorizat al Clientului. În cazul în care în personalul Clientului nu există contabil șef sau alt angajat contabil, este furnizată o Cerere de acceptare a documentelor cu o primă semnătură (formular tip APLICARE/9 din 06/03/04 și/sau o copie a ordinului managerului certificată de către sigiliul și semnătura managerului sau reprezentantului autorizat care atribuie responsabilități contabile managerului Clientului).

9. Certificate prin sigiliul și semnătura managerului sau reprezentantului autorizat al Clientului, copii ale împuternicirilor (ordinelor) prin care se acordă dreptul de primă semnătură de decontare și documente de numerar altor persoane specificate în câmpul „prima semnătură” din card bancar.

10. Copii împuternicirilor (ordinelor) certificate prin sigiliul și semnătura șefului sau reprezentantului autorizat al Clientului pentru acordarea dreptului de a doua semnătură a documentelor de decontare și de casă pentru contabilul-șef altor persoane specificate în „a doua semnătură” câmpul cardului bancar.

11. O copie a certificatului de înregistrare la organele fiscale, certificată de notar. Această copie trebuie să conțină o notă din partea managerului Clientului sau a reprezentantului autorizat care confirmă valabilitatea acesteia.

12. Original sau copie a scrisorii de informare privind înregistrarea Registrului unificat de stat al organizațiilor industriale (coduri statistice).

13. Card bancar certificat de un notar sau de un angajat autorizat al Bancii.

14. Chestionar pentru un client – o persoană juridică.

15. Copii de pe actele de identitate ale persoanelor desemnate în card cu mostre de semnături și amprente de sigiliu și persoana împuternicită care a depus documentele pentru deschiderea contului.

16. Cartea de migrație – copie [Actele prevăzute la alin. 16 și 17 sunt furnizate dacă printre persoanele cu drept de primă semnătură se numără cetățeni străini (apatrizi).]

17. Un document care confirmă dreptul unui cetățean străin (apatrid) de a locui (ședere) în Federația Rusă (viză, permis de ședere temporară sau permis de ședere) - o copie [Dacă un tratat internațional prevede un regim fără viză , atunci este posibil ca Clientul să nu aibă un document care să confirme dreptul unui cetățean străin (apatrid) de a locui (ședere) în Federația Rusă.]

18. Procura pentru deschiderea unui cont/transfer documente pentru deschiderea unui cont (daca semnarea/furnizarea documentelor necesare deschiderii unui cont este efectuata de o persoana care nu este manager).

19. Alte documente în conformitate cu cerințele legislației în vigoare.

În cazul deschiderii unui cont pentru o divizie separată a unei persoane juridice, banca este prevăzută suplimentar cu:

20. O copie legalizată a Regulamentului pe o divizie separată, care conține o notă a conducătorului sau reprezentantului autorizat al Clientului care confirmă valabilitatea acestuia.

21. O copie a documentului de numire a șefului unei secții separate, certificată prin semnătura unei persoane împuternicite.

22. Procura pentru conducătorul unei secții separate.

23. O copie legalizată a documentului care confirmă înregistrarea la organul fiscal ca contribuabil la sediul diviziunii separate.

24. Card bancar certificat de un notar sau de un angajat autorizat al Bancii.

25. Cererea unei persoane juridice de a deschide un cont pentru diviziunea sa separată.

Lista documentelor necesare pentru deschiderea unui cont bancar pentru un antreprenor individual:

1. Cerere completată (semnată) pentru deschiderea unui cont

2. Un contract de cont bancar completat (la încheierea unui acord care se întocmește pe mai multe foi, pe fiecare filă a Acordului trebuie să se conțină semnătura Clientului, precum și a unui angajat autorizat al Băncii), tarifele semnate pe fiecare fila (dupa forma Bancii) in 2 exemplare.

3. O copie legalizată a certificatului de înregistrare de stat a unei persoane fizice ca întreprinzător individual sau, în cazul în care antreprenorul individual a fost înregistrat înainte de 1 ianuarie 2004, o copie legalizată a certificatului de intrare în registrul unificat de stat al întreprinzătorilor individuali ai unui înregistrare despre întreprinzătorul individual înregistrat până la data de 01.01.2004

4. O copie a certificatului de înregistrare la organele fiscale, legalizată la notar. Această copie trebuie să conțină o notă a întreprinzătorului individual sau a reprezentantului său autorizat care să confirme valabilitatea acesteia.

5. Card bancar certificat de un notar sau de un angajat autorizat al Bancii.

6. Formular de cerere completat al Clientului – întreprinzător individual

7. Copii după actele de identitate ale persoanelor desemnate în card cu semnături mostre și amprente sigiliului și persoanei împuternicite care a depus actele pentru deschiderea contului [Documentele se certifică în modul prescris de bancă.].

8. Cartea de migrație - copie [Actele menționate la clauzele 8 și 9 sunt furnizate dacă întreprinzătorul individual este cetățean străin sau apatrid, sau există cetățeni străini (apatrizi) printre persoanele cu drept de primă semnătură.]

9. Un document care confirmă dreptul unui cetățean străin (apatrid) de a locui (ședere) în Federația Rusă (viză, permis de ședere temporară sau permis de ședere) - o copie [Dacă un tratat internațional prevede un regim fără viză , atunci este posibil ca Clientul să nu aibă un document care să confirme dreptul unui cetățean străin (apatrid) de a locui (ședere) în Federația Rusă.]

10. Procură pentru deschiderea contului/transfer documente pentru deschiderea contului (dacă semnarea/furnizarea documentelor necesare deschiderii contului este efectuată de o persoană care nu este întreprinzător individual).

11. Alte documente în conformitate cu cerințele legislației în vigoare.

Lista documentelor necesare pentru deschiderea unui cont bancar pentru un manager de arbitraj [Conceptul de „manager de arbitraj” include conceptele: manageri temporari, externi și de faliment.]:

1. Un set în conformitate cu lista de documente necesare pentru deschiderea unui cont curent, un cont bancar special pentru o persoană juridică.

2. Decizia instanței de arbitraj privind numirea unui manager de arbitraj (copie certificată de instanță sau legalizată). Această copie a hotărârii judecătorești trebuie să conțină o notă a managerului de arbitraj sau a reprezentantului său autorizat care să confirme valabilitatea acesteia.

Lista documentelor necesare pentru deschiderea unui cont de economii de către fondatorii persoanei juridice create:

1. Cerere completată pentru deschiderea unui cont.

2. Un acord încheiat cu Banca pentru deschiderea unui cont de economii (conform formularului Băncii) (la încheierea unui acord care se întocmește pe mai multe foi trebuie să fie semnătura Clientului, precum și a unui angajat autorizat al Băncii). să fie cuprinse pe fiecare filă a Acordului) – 2 exemplare.

3. Procesul-verbal original al reuniunii fondatorilor (dacă fondatorul este o singură persoană - decizia) privind crearea organizației.

4. Proiecte de carta, contract constitutiv sau contract de constituire (daca acordul constitutiv sau contract de constituire este prevazut de legislatia in vigoare) - originale sau copii legalizate sau copii certificate de persoana care deschide contul.

5. În cazul deschiderii unui cont de către o persoană juridică, pe lângă documentele de mai sus, se depune un set de documente, similar cu setul pentru deschiderea unui cont curent pentru o persoană juridică conform listei de documente necesare pt. deschiderea unui cont curent, a unui cont bancar special pentru o persoană juridică, cu excepția documentelor menționate la punctele 1. și 2.

6. Copii ale documentelor care dovedesc identitatea fondatorului (persoanelor fizice) care încheie contractul și a reprezentantului autorizat (dacă există) [Documentele sunt certificate în modul prescris de bancă.].

7. Cartea de migrație – copie [Actele menționate la alin. 7 și 8 sunt furnizate dacă fondatorul este cetățean străin sau apatrid.]

8. Un document care confirmă dreptul unui cetățean străin (apatrid) de a locui (ședere) în Federația Rusă (viză, permis de ședere temporară sau permis de ședere [Dacă un tratat internațional prevede un regim fără viză, atunci). Este posibil ca clientul să nu aibă un document care să confirme dreptul unui cetățean străin (apatrid) de ședere (ședere) în Federația Rusă.]

9. Procura pentru deschiderea contului/transfer documente pentru deschiderea contului (daca semnarea/furnizarea documentelor necesare deschiderii contului este efectuata de o persoana care nu este fondatorul).

10. Formular de cerere completat al Clientului - persoană fizică (în cazul deschiderii unui cont de către fondator - persoană fizică).

Lista documentelor necesare pentru deschiderea unui cont bancar pentru un avocat care operează prin biroul unui avocat:

3. O copie a certificatului de inregistrare la organele fiscale, legalizata. Această copie trebuie să conțină o notă din partea avocatului sau a reprezentantului său autorizat care să confirme valabilitatea acesteia.

4. Card bancar certificat de un notar sau de un angajat autorizat al Bancii.

5. Copii după actele de identitate ale persoanelor desemnate în card cu semnături mostre și amprente sigiliului și persoanei împuternicite care a depus actele pentru deschiderea contului [Documentele se certifică în modul prescris de bancă.].

6. O copie a certificatului de avocat, certificată de avocat sau de reprezentantul său autorizat.

7. Formular de cerere completat al Clientului - persoană fizică în formularul aprobat de Bancă.

8. Procura pentru deschiderea contului/transfer documente pentru deschiderea contului (daca semnarea/furnizarea documentelor necesare deschiderii contului este efectuata de o persoana care nu este fondatorul).

Lista documentelor necesare pentru deschiderea unui cont bancar pentru un notar:

1. Cerere completată (semnată și ștampilată) pentru deschiderea unui cont

3. Licență pentru dreptul de activitate notarială - copie legalizată. În acest caz, copia nu poate fi certificată chiar de notarul care deschide contul. Această copie a licenței trebuie să conțină o notă a notarului sau a reprezentantului său autorizat care confirmă valabilitatea acesteia.

4. Ordin al Ministerului Justiției privind numirea în funcția de notar – copie legalizată. În acest caz, copia nu poate fi certificată chiar de notarul care deschide contul. Această copie a ordinului trebuie să conțină o notă a notarului sau a reprezentantului său autorizat care să confirme valabilitatea acestuia.

5. O copie a certificatului de înregistrare la organele fiscale, legalizată la notar. În acest caz, copia nu poate fi certificată chiar de notarul care deschide contul. Această copie trebuie să conțină o notă a notarului sau a reprezentantului său autorizat care să confirme valabilitatea acesteia.

6. Card bancar certificat de un notar sau de un angajat autorizat al Bancii. În acest caz, cardul bancar nu poate fi certificat de către însuși notarul care deschide contul.

7. Copii de pe actele de identitate ale persoanelor desemnate în card cu mostre de semnături și amprente de sigiliu și persoana împuternicită care a depus documentele pentru deschiderea contului.

8. Formularul de cerere completat al Clientului – o persoană fizică.

9. Procura pentru deschiderea contului/transfer documente pentru deschiderea contului (daca semnarea/prestarea documentelor necesare deschiderii contului este efectuata de o persoana care nu este notar).

10. Alte documente în conformitate cu cerințele legislației în vigoare.

Lista documentelor necesare pentru a deschide un cont bancar, un cont bancar special pentru o persoană juridică - nerezidentă a Federației Ruse:

1. Cerere completată (semnată și ștampilată) pentru deschiderea unui cont

3. Copii după actele constitutive, certificate de notar. Aceste copii trebuie să conțină o notă din partea managerului sau a reprezentantului autorizat al Clientului care să confirme valabilitatea lor.

4. Un document care atestă înregistrarea de stat (sau un extras din registrul comerțului (banci)) – o copie legalizată, a cărei valabilitate este confirmată în scris de un reprezentant al unui nerezident.

5. O copie legalizată a permisului băncii naționale (centrale) a unui stat străin, dacă o astfel de permisiune este necesară pentru a deschide un cont de ruble în conformitate cu legislația țării de înregistrare a unui nerezident [O copie a Este necesară permisiunea băncii naționale (centrale) a unui stat străin pentru a deschide un cont pentru nerezidenții din Belarus, Vietnam, Georgia, Kazahstan, Lituania, Moldova, Tadjikistan, Turkmenistan, Uzbekistan, Ucraina. Pentru nerezidenții din alte țări, este necesară aprobarea suplimentară din partea Direcției de Asistență Juridică (dacă există un avocat în biroul sau sucursala suplimentară, cu avocatul biroului (filiala) suplimentar în problema acordării unei astfel de autorizații.] copia autorizației trebuie să conțină o notă din partea șefului sau a reprezentantului autorizat al Clientului care să confirme realitatea acesteia.

6. O copie a protocolului (hotărârii) organismului autorizat al organizației privind numirea unui manager, certificată prin sigiliul și semnătura șefului sau reprezentantului autorizat al Clientului. În cazurile în care documentele constitutive conțin trimiteri la documente care pot limita sfera atribuțiilor managerului, este necesar să se furnizeze copii ale documentelor relevante certificate prin semnătura managerului și sigiliul Clientului (contract cu managerul, deciziile organele superioare de conducere ale organizației etc.). În loc să depună aceste documente, un extras din contractul cu managerul privind dreptul acestuia de a dispune de proprietatea organizației fără restricții sau indicând restricții specifice (sau o „Declarație privind neîncheierea unui contract (acord)” (formular tip CEREREA/ 17 din 3 iunie 2004) pot fi depuse .), precum și „Declarația de Autoritate” (formularul tip CEREREA/3 din 06.03.2004) În loc de două documente - „Declarația de neîncheiere a unui contract ( acord)” și „Declarație de autoritate”, se poate depune o singură declarație – în forma aprobată de bancă.

7. O copie a ordinului de numire a unui contabil șef (sau a altui angajat contabil) certificată prin sigiliul și semnătura șefului sau reprezentantului autorizat al Clientului. În cazul în care în personalul Clientului nu există contabil șef sau alt angajat contabil, este furnizată o Cerere de acceptare a documentelor cu o primă semnătură (formular tip APLICARE/9 din 06/03/04) și/sau o copie certificată a ordinului managerului. prin sigiliul și semnătura managerului sau reprezentantului autorizat la atribuirea responsabilităților contabile către managerul Clientului.

8. Copii împuternicirilor (sau ordinelor) certificate de către administrator pentru a acorda dreptul de a dispune de fonduri în cont (sau dreptul de primă semnătură a documentelor de decontare și numerar) persoanelor care au în plus dreptul de primă semnătură către manager.

9. Copii împuternicirilor (sau ordinelor) certificate de către manager pentru acordarea dreptului de a doua semnătură la documente de decontare și de casă persoanelor care au drept de a doua semnătură pe lângă contabilul-șef.

10. Card bancar certificat de un notar sau de un angajat autorizat al Bancii.

11. O copie a certificatului de înregistrare la autoritățile fiscale ale Federației Ruse, legalizată la notar. Această copie trebuie să conțină o notă din partea managerului Clientului sau a reprezentantului autorizat care confirmă valabilitatea acesteia.

12. Formular de cerere completat al Clientului - persoană juridică în forma aprobată de Bancă.

13. Copii de pe actele de identitate ale persoanelor desemnate în card cu mostre de semnături și amprente de sigiliu și ale persoanei împuternicite care a depus actele pentru deschiderea contului [Documentele se certifică în modul prescris de bancă.].

14. Fişa de migraţie - copie [Actele prevăzute la clauzele 12 şi 13 se depun dacă printre persoanele cu drept de primă semnătură se numără cetăţeni străini (apatrizi).].

15. Un document care confirmă dreptul unui cetățean străin (apatrid) de a locui (ședere) în Federația Rusă (viză, permis de ședere temporară sau permis de ședere) - o copie [Dacă un tratat internațional prevede un regim fără viză , atunci este posibil ca Clientul să nu aibă un document care să confirme dreptul unui cetățean străin (apatrid) de a locui (ședere) în Federația Rusă.]

16. Procura pentru deschiderea contului/transfer documente pentru deschiderea contului (daca semnarea/furnizarea documentelor necesare deschiderii contului este efectuata de o persoana care nu este administrator).

Pentru a deschide un cont pe numele unei reprezentanțe sau sucursale, pe lângă documentele de mai sus, trebuie depuse la bancă următoarele:

17. Copii legalizate ale documentelor care indică înregistrarea acestora, iar pentru reprezentanțe - de asemenea acreditare.

18. O copie legalizată a regulamentului reprezentanței (filiala), a cărei valabilitate este confirmată în scris de reprezentantul nerezidentului.

19. O copie a documentului de numire a șefului unei secții separate, certificată prin semnătura unei persoane împuternicite.

20. Procura pentru conducătorul sucursalei, dând dreptul conducătorului filialei (reprezentanța) de a semna un acord și de a gestiona fondurile în cont (copie certificată de șef).

Toate documentele care confirmă statutul de nerezident și eliberate în afara Federației Ruse trebuie fie să fie legalizate la ambasada (consulatul) Federației Ruse în străinătate, fie trebuie să conțină o apostilă în conformitate cu Convenția de la Haga din 1961. Legalizarea documentelor (apostila) nu este necesar dacă un tratat internațional al Federației Ruse Federația a anulat aceste cerințe. Toate documentele trebuie să fie transmise Băncii cu o traducere în limba rusă, exactitatea traducerii lor trebuie să fie certificată de un notar al Federației Ruse.

APLICARE PENTRU DESCHIDEREA UNUI CONT DE ECONOMII

pentru a forma capitalul autorizat în conformitate cu procedura actuală de înregistrare de stat a persoanelor juridice în Federația Rusă

„____” _______________________ G.

Cu această afirmație ____________________

_________

______________

_________________________________________________________________________________

(pentru fondator - persoană juridică)

Persoane: numele complet al persoanei juridice, locația, detaliile bancare; pentru fondator – individ. persoana: Nume complet, detalii pașaport, cetățenie) solicită deschiderea unui cont de economii destinat plății Capitalului Autorizat __________________________________________________________

__________________________________________________________________________________,

(numele complet al organizației în curs de înregistrare de stat) în curs de înregistrare de stat

Fondator ____________________________________________________

(semnătură)

MARCI BANCARE

Deschide contul de economii nr.

AM VERIFICAT DOCUMENTELE PENTRU DESCHIDEREA UNUI CONT ȘI EFECTUAREA OPERAȚIUNILOR PE CONT:

"PERMIT"

_______________________________________

Angajatul care a efectuat

expertiza juridica

documente

BANCA (OJSC)

(semnătură) (decriptare semnătură)

Contabilitate _______________ / ___________________

(semnătură) (decriptare semnătură)

Cont de economii deschis: antreprenor

(semnătură) (decriptare semnătură)

„___” ________________________ G.

CERERE DE DESCHIDERE DE CONT

DE LA: _________________________________________________________________________

(numele complet și exact al persoanei juridice

________________________________________________________________________

/ Numele complet al antreprenorului individual (avocat, notar))

________________________________________________________________________

ABORDARE: _________________________________________________________________

________________________________________________________________________

VĂ RUGĂM DESCHIDEREA_________________________________________ (decontarea, moneda curentă etc.),

CONT ÎN MONEDA ____________________________ (specificați moneda

VĂ RUGĂM SĂ EMITĂȚI EXTRASE ÎN MÂINILE PERSOANELOR AUTORIZATE A ZIUA URMĂTOARE DUPĂ OPERAȚIA ESTE EFECTUĂ LA CEREREA PERSOANELOR AUTORIZATE.

DESCHIDEREA UNUI CONT SE EFECTUĂ ÎN BAZA LEGII RF „PRIVĂ BĂNCILOR ȘI ACTIVITĂȚILOR BANCARE”,

INSTRUCȚIUNI CURENTE ALE BĂNCII RUSIEI, DOCUMENTE INTERNE ALE INVESTSBERBANK (JSC).

AM CITIT ȘI AM ACORDAT CU RATARELE ACTUALE ALE BĂNCII.

VĂ VĂ SE ANUNȚĂM ÎN SCRIS ORICE MODIFICĂRI Imediat.

MANAGER: _________________________________________ (funcția, numele complet și semnătura)

CONTABIL SEF: _____________________________________ (nume complet si semnatura)

„___” _______________________ G.

MARCI BANCARE

DESCHIDE UN CONT

DOCUMENTE PENTRU DESCHIDEREA UNUI CONT ȘI EFECTUAREA OPERAȚIUNILOR DE CONT

Baza: Acordul nr. ___________

VERIFICAT: de la „___” ______________

"PERMIT"

_______________________________________

Angajatul care a efectuat

expertiza juridica

documente

______________ / ___________________ /

(semnătură) (decriptare semnătură)

BANCA (OJSC)

_________________/____________________/

(semnătură) (decriptare semnătură)

Contabilitate

_______________ / ___________________

(semnătură) (decriptare semnătură)

„______” ______________________________ G.

Cont deschis: interpret

______________/___________________/

(semnătură) (decriptare semnătură)

„___” ________________________ G

Notă: Extrasele de cont sunt emise persoanelor autorizate ale clientului, la cererea acestora.

CHESTIONAR PENTRU UN CLIENT – PERSOANE JURIDICĂ

Nume complet și (dacă este disponibil) prescurtat, inclusiv numele într-o limbă străină

Mă angajez să ofer Băncii informații despre toți beneficiarii.

(semnătura) M.P.

(semnătură transcriere) (data)

Notă. Dacă orice informații specificate în formular se modifică, un formular completat cu informații noi este trimis către INVESTSBERBANK (OJSC)

Partea 2 (Se completează de către un angajat al băncii)

_________________________________________ _______________________________________

(numele complet, funcția angajatului autorizat (semnătura) care a completat formularul)

Informații despre reprezentanții Clientului - persoane fizice (pentru Clienții care deschid sau au deja un cont la Bancă - informații despre persoanele indicate în câmpul „Prima semnătură” al cardului cu semnături mostre și amprente sigilii, în alte cazuri - informații despre reprezentanți care acționează în numele Clientului)

Mă angajez să raportez orice modificare a informațiilor specificate

/___________________________/___________________________________

(semnătura) M.P.

_____/______________________200___g.

(semnătură transcriere) (data)

Notă. În cazul în care orice informație specificată în formular se modifică, un formular completat cu informații noi este depus la BANCĂ (OJSC).

Anexa 1 la chestionarul Clientului – persoană juridică

Informații despre reprezentanții Clientului – persoane juridice (inclusiv informații despre societatea de administrare)

Numele complet și prescurtat (dacă reprezentantul Clientului este o sucursală a unei persoane juridice, atunci sunt indicate numele sucursalei și numele entității juridice - organizația-mamă)

Mă angajez să raportez orice modificare a informațiilor specificate

(semnătura) M.P.

_____/_____________ 200__g.

(semnătură transcriere) (data)

Notă. Anexa 1 se completează dacă Clientul are reprezentanți – persoane juridice. În cazul în care orice informație specificată în Anexă este modificată, Anexa 1 completată cu informații noi este transmisă Băncii (OJSC).

Anexa 2 la chestionarul Clientului – persoană juridică

Informații despre persoanele în beneficiul cărora acționează Clientul (beneficiarii) atunci când efectuează operațiuni bancare și alte tranzacții (în special, pe baza unui contract de agenție, contracte de agenție, comision, management al trustului)

Informații despre beneficiari - persoane juridice

Mă angajez să raportez orice modificare a informațiilor specificate

/________________/ ___________________

(semnătura) M.P.

_____/_____________ 200__g.

(semnătură transcriere) (data)

Notă. Anexa 2 se completează dacă Clientul are ca beneficiari persoane juridice. În cazul în care orice informație specificată în Anexa 2 se modifică, Băncii (OJSC) se transmite un Anex 2 completat cu informații noi.

Anexa 3 la chestionarul Clientului – persoană juridică

Informații despre beneficiari - persoane fizice

Mă angajez să raportez orice modificare a informațiilor specificate

/________________/ ___________________

(semnătura) M.P.

_____/_____________ 200__g.

(semnătură transcriere) (data)

Este indicat sa o depuneti pe formularul clientului.

ÎMPUTERNICIRE

___________________________________________________________________

(locul și data emiterii în cuvinte)

___________________________________________________________________,

(numele complet al organizației)

înregistrat ________________________________________________

(numele autorității, numărul de înregistrare și data înregistrării))

___________________________________________________________________

(funcția, numele complet)

acționând pe baza ________________________________________________,

autorizează ____________________________________________________,

(Numele complet)

pașaport: seria ________________, nr. ________________,

emise de către __________________________________________

(data și numele autorității care a eliberat pașaportul)

____________________________________________________________________,

negociază, transferă, primesc și semnează orice documente necesare deschiderii conturilor bancare sau legate de deschiderea conturilor (cu excepția dreptului de a semna următoarele documente: cereri de deschidere de conturi, acorduri de cont bancar, tarife bancare pentru serviciile de gestionare a numerarului și chestionarul Clientului) , precum și să confirme valabilitatea copiilor de documente transferate.

Semnătura ___________________________________ _______________________ certific.

(nume complet) (exemplu de semnătură)

____________________________________________________

(funcția, numele organizației)

_____________________________________________________

(nume complet, semnătură, sigiliu)

AFIRMAȚIE

De la ________________________________________________________________

________________________________________________________________

________________________________________________________________ (denumită în continuare Organizația)

(Numele complet al managerului, funcția managerului, numele complet al organizației)

Declar că, în prezent, competențele organelor sale executive de a dispune de proprietatea Organizației nu sunt limitate de documente interne, hotărâri ale adunării generale a _____________________________________ (participanți, acționari etc.) și alte organe de conducere ale Organizației.

Dacă apar restricții, mă angajez să notific imediat Banca în scris și să furnizez copii certificate ale documentelor relevante.

În plus, vă informez prin prezenta că contractul (acordul) dintre Organizație și ___________________________________

(funcția de șef al Organizației, numele complet) nu a fost încheiat.

supraveghetor ________________

(semnătură)

„____” _________________ 200_

„____”___________200__

AFIRMAȚIE

Din cauza lipsei de plăți în numerar și a unei case de casă la organizație

____________________________________________________________________

Nu oferim un calcul al limitei soldului de numerar.

Contabil șef /_____________________/

AFIRMAȚIE

Vă informez prin prezenta că contractul (acordul) dintre ___________________ (numele organizației)

si a lui ________________________________________________________________

(Numele complet, funcția șefului organizației)) nu a fost încheiat.

supraveghetor ________________

(semnătură)

M. P, „____” _________________ 200_

„___”___________200_ g.

AFIRMAȚIE

În legătură cu atribuirea responsabilităților contabile către dvs. personal, vă rog să acceptați documentele de plată _________________________________________________________________________

cu o prima semnatura.

Supraveghetor /__________________/

să stabilească o limită a soldului de numerar pentru întreprindere și să obțină permisiunea de a cheltui numerar din veniturile primite la casa de marcat pentru anul ___________

BANCA (OJSC)

Numele (ștampila) întreprinderii _____________________________________

Vă rugăm să permiteți cheltuirea încasărilor pentru: salarii și plăți sociale, achiziționarea de produse agricole de la populație, achiziționarea de containere și lucruri de la populație, cheltuieli de călătorie, achiziționarea de rechizite de birou și echipamente de uz casnic, plata reparațiilor urgente, plata carburanților și lubrifianților, plata despăgubirilor pentru pierderile din contractele de asigurare pentru persoane fizice.

(Subliniați orice este cazul)

* În cazul schimbărilor bruște ale veniturilor sau cheltuielilor, sunt furnizate datele pentru ultima lună.

** Valoarea veniturilor (cheltuielilor) împărțită la numărul de zile lucrătoare (ore) ale întreprinderii.

*** Întreprinderile nou organizate arată suma estimată a veniturilor (cheltuielilor).

Șeful întreprinderii ________________________________

Contabil șef _______________________________

DECIZIA DE INFIINTARE A O BANCI

Stabiliți o limită în valoare de ________________________ mii de ruble.

________________________________________________________________. (Suma în cuirivă)

Autorizez cheltuirea veniturilor pe: salarii și plăți sociale, achiziționarea de produse agricole de la populație, achiziționarea de containere și lucruri de la populație, cheltuieli de călătorie, achiziționarea de rechizite de birou și echipamente de uz casnic, plata reparațiilor urgente, plata combustibililor și lubrifianți, plata compensațiilor pentru pierderi contracte de asigurare pentru persoane fizice. (Subliniați orice este cazul)

Dacă o întreprindere are o datorie la buget și fonduri extrabugetare, dreptul de a cheltui veniturile în numerar este anulat, toate veniturile în numerar trebuie creditate în contul curent până la rambursarea integrală a datoriilor.

Șeful instituției bancare _________________________

52. Cerințe profesionale și etice pentru auditori

Consiliul de Audit din subordinea Ministerului Finanțelor al Federației Ruse, în efortul de a implementa sarcina pe scară largă de dezvoltare și implementare a standardelor coordonate și interconectate de etică profesională pentru auditori, a elaborat, cu participarea activă a asociațiilor profesionale de audit acreditate de Ministerul Finanțelor al Federației Ruse, un Cod de standarde etice pentru activitatea profesională a auditorilor.

Codul recunoaște că scopul profesiei de audit este de a funcționa la cele mai înalte standarde de profesionalism pentru a atinge cel mai înalt nivel de eficacitate și pentru a răspunde nevoilor societății.

Codul stabilește regulile de conduită pentru auditori din Rusia și definește principiile de bază care trebuie respectate de aceștia atunci când desfășoară activități profesionale.

Profesia auditorului este semnificativă din punct de vedere social, ceea ce implică recunoașterea responsabilității sale față de societate. Așa cum se aplică profesiei de audit, publicul include entitățile auditate, creditorii, guvernele, angajatorii, angajații, investitorii, organismele profesionale de audit acreditate, comunitatea de afaceri și financiară și alte persoane care se bazează pe obiectivitatea și integritatea auditorilor pentru a asigura o bună ordine. conducerea afacerilor. Acest lucru impune auditorilor responsabilitatea de a susține interesul public.

Responsabilitățile auditorului se extind dincolo de satisfacerea nevoilor individului auditat sau angajatorului. Standardele profesionale de audit sunt influențate semnificativ de interesele societății.

Auditorii joacă un rol important în societate. Investitorii, creditorii, angajatorii și alți membri ai comunității de afaceri, precum și guvernul și publicul în general, se bazează pe auditori pentru a oferi sfaturi competente cu privire la o varietate de contabilitate și raportare financiară, management financiar, aspecte juridice și fiscale. Atitudinea și comportamentul auditorilor în procesul de furnizare a unor astfel de servicii afectează bunăstarea economică a societății și a statului.

Auditorii vor avea încredere numai dacă furnizează serviciile de mai sus la un nivel care demonstrează că încrederea publică este bine întemeiată. Auditorii din întreaga lume sunt interesați să informeze utilizatorii serviciilor lor că acestea sunt efectuate în conformitate cu cerințele etice și de calitate menite să asigure cele mai înalte standarde de profesionalism.

Codul recunoaște că scopul principal al profesiei de auditor este activitatea specialiștilor la cel mai înalt nivel profesional, asigurând îndeplinirea de înaltă calitate a sarcinilor și satisfacerea intereselor publice. Atingerea acestui obiectiv necesită îndeplinirea a patru cerințe de bază:

Credibilitate. În general, societatea are nevoie de informații și sisteme informaționale fiabile.

Profesionalism. Organizațiile auditate, angajatorii și alte părți interesate au nevoie de specialiști care să fie profesioniști în domeniul auditului.

Calitatea serviciilor. Este necesară încrederea că toate serviciile furnizate de auditor îndeplinesc cele mai înalte standarde de calitate.

Încredere. Persoanele care folosesc serviciile auditorilor au nevoie de încredere că serviciile sunt furnizate în conformitate cu standardele de etică profesională care le guvernează.

Pentru a atinge obiectivele profesionale, auditorul trebuie să respecte o serie de condiții inițiale și principii fundamentale.

Aceste principii fundamentale sunt:

Onestitate. Atunci când furnizează servicii profesionale, auditorul trebuie să acționeze deschis și onest.

Independenţă. Atunci când furnizează servicii profesionale, auditorul trebuie să fie independent de entitățile auditate și de terți.

Obiectivitate. Auditorul trebuie să fie corect obiectivitatea sa nu trebuie să fie influențată de prejudecăți, părtiniri, conflicte de interese, alte persoane sau alți factori.

Competență profesională și grija cuvenită. Auditorul oferă servicii profesionale cu atenția, competența și diligența cuvenite. Responsabilitățile sale includ menținerea cunoștințelor și abilităților profesionale la un nivel înalt în orice moment, astfel încât organizațiile sau angajatorii auditați să poată beneficia de servicii profesionale competente bazate pe cele mai recente evoluții în practică, legislație și tehnologie.

Confidențialitate. Auditorul trebuie să păstreze confidențialitatea informațiilor obținute în cursul furnizării de servicii profesionale și nu ar trebui să utilizeze sau să dezvăluie astfel de informații fără o autoritate adecvată și specifică, cu excepția cazului în care drepturile sau responsabilitățile profesionale sau legale ale auditorului impun o astfel de dezvăluire.

Conduită profesională. Auditorul trebuie să acționeze într-o manieră compatibilă cu buna reputație a profesiei și trebuie să se abțină de la orice conduită care ar putea să-l discrediteze.

Documente de reglementare. Auditorul este obligat să presteze servicii profesionale în conformitate cu regulile (standardele) profesionale aplicabile. Auditorul este obligat să îndeplinească cu atenție și pricepere instrucțiunile organizației sau angajatorului auditat, în măsura în care acestea îndeplinesc cerințele de onestitate, obiectivitate și independență.

Obiectivele și principiile fundamentale ale Codului sunt de natură generală și nu au ca scop rezolvarea problemelor etice cu care se confruntă auditorul în fiecare caz specific. Totuși, Codul conține recomandări pentru atingerea practică a obiectivelor și respectarea principiilor fundamentale într-o serie de situații tipice întâlnite în practica de audit.

Onestitatea se referă nu numai la veridicitate, ci și la imparțialitate și fiabilitate. Principiul obiectivității cere tuturor auditorilor să acționeze corect, onest și fără conflicte de interese.

Auditorii îndeplinesc numeroase funcții și sunt obligați să își exercite obiectivitatea atât în efectuarea auditurilor, cât și în furnizarea de servicii legate de audit.

Indiferent de tipul de serviciu prestat sau de funcția deținută, auditorilor li se cere să fie onești și obiectivi în raționamentul lor profesional.

Cerințele etice pentru obiectivitate apar într-o varietate de situații și, în abordarea acestora, trebuie luate în considerare următoarele: auditorii se pot afla în situații în care pot fi supuși unor presiuni care le pot afecta negativ obiectivitatea; Este imposibil să descriem toate situațiile în care pot apărea o astfel de presiune și să oferim prescripții pentru toate astfel de cazuri. Bunul simț ar trebui folosit atunci când se stabilesc reguli în detrimentul obiectivității auditorului; trebuie evitate relațiile care permit părtinirea, parțialitatea sau influența altora în detrimentul obiectivității; auditorii sunt obligați să ceară respectarea principiului obiectivității din partea personalului implicat în furnizarea de servicii profesionale; auditorii nu trebuie să accepte sau să ofere cadouri sau ospitalitate despre care se poate aștepta în mod rezonabil să aibă o influență materială și nepermisă asupra raționamentului lor profesional sau asupra celor cu care relaționează. Deși conceptul de dar sau ospitalitate excesiv are interpretări variate, auditorii ar trebui să evite situațiile care le-ar putea compromite reputația profesională.