Ouvrez un compte bancaire sans documents constitutifs. Quels documents doivent être remplis à la banque pour ouvrir un compte pour un entrepreneur individuel ? Certificat d'enregistrement d'entrepreneur individuel

Dans cet article, nous analyserons l'ensemble des documents nécessaires à l'ouverture d'un compte courant. Nous découvrirons quels documents les entrepreneurs individuels et les organisations doivent préparer, comment remplir une demande et comment ouvrir un compte par procuration.

Préparation des documents pour l'ouverture d'un compte

Pendant le processus, vous devez préparer certains documents. Leur liste dépend de la catégorie du client, des caractéristiques de l'activité commerciale, ainsi que des conditions imposées par l'institution financière.

Pour ouvrir un compte, vous aurez besoin des documents réglementant l'ouverture d'une entreprise. Entrepreneur individuel, LLC et autres entités juridiques. Il suffit aux particuliers de préparer leurs copies certifiées conformes.

Certains documents nécessaires à l'obtention d'un compte bancaire ont une durée de validité limitée, par exemple un extrait du Registre d'État unifié des personnes morales.

Documents pour l'ouverture d'un compte courant pour un entrepreneur individuel

Pour ouvrir un compte bancaire, un entrepreneur individuel doit fournir :

Document d'inscription.
Une copie de votre passeport.
Certificat du Registre d'État unifié des entrepreneurs individuels.
Une lettre confirmant l'adresse si le lieu d'immatriculation de l'entrepreneur individuel ne coïncide pas avec l'immatriculation permanente.
Licences.

D'autres documents peuvent être nécessaires pour compléter le compte. Leur liste est établie lors de la demande à la banque.

Liste des documents pour l'ouverture d'un compte courant LLC

Paquet de papiers nécessaires pour qu'une personne morale reçoive une facture :

Document d'inscription.
Document d'inscription auprès du Service fédéral des impôts.
Charte de l'entreprise.
Procès-verbal de la réunion d'approbation des postes de directeur et de chef. comptable.
Extrait du Registre d'État unifié des personnes morales.
Copies des passeports des fondateurs et du directeur.
Licences.
Carte avec signatures des fondateurs et du gérant.
Liste des documents confirmant les pouvoirs de l'organe exécutif unique.

La liste des principaux titres peut être complétée individuellement, en fonction des exigences d'une banque particulière.

Demande à la banque

La demande constitue la base pour l'ouverture d'un compte. Dans la plupart des cas, il s'agit d'un formulaire spécial qui affiche :

Informations client - nom complet (raison sociale), forme organisationnelle et juridique, localisation, contacts, etc.
Demande d'un service.
Signatures du directeur et du comptable.
Champs remplis par le représentant de la banque.

Documents et informations complémentaires

Les banques ont le droit d'exiger d'autres documents dont la liste est déterminée individuellement. Par exemple, un certificat de réception des codes Rosstat. La banque vérifie donc en outre la légalité des activités du client.

De plus, des documents confirmant la localisation de l'entreprise peuvent être exigés - un contrat de location, un document d'enregistrement des droits de propriété, etc. Une succursale d'une entreprise ouverte dans une autre région doit présenter le Règlement de sa constitution, ainsi qu'une copie du décret nommant un administrateur.

Les entrepreneurs qui ne résident pas dans la Fédération de Russie doivent en outre présenter un « document de migration » et un passeport étranger. Certains documents doivent être traduits en russe, suivis d'une légalisation. Les sociétés étrangères dont le siège social est situé dans un autre pays doivent fournir des documents confirmant le statut actuel de l'entreprise pour obtenir un compte bancaire. Ils doivent être traduits et certifiés.

Ouverture de compte par procuration

Dans le cadre du Règlement de la Banque centrale de la Fédération de Russie n° 499-P, chaque homme d'affaires, lors de l'ouverture d'un compte, est soumis à une procédure d'identification et de vérification des données spécifiées. La banque a le droit d'exiger au moins une rencontre avec le directeur de l'entreprise ou de refuser de fournir des services à une personne de confiance.

Mais le plus souvent, les banques délivrent des comptes à des représentants disposant d'une procuration. Le document est soumis à des conditions strictes, dont la plus importante est la légalisation.

Procédure d'ouverture d'un compte courant

La procédure d'ouverture d'un compte dans la plupart des banques est la suivante :

Sélectionnez une banque.
Visitez le site Web et remplissez une demande en ligne pour recevoir un compte.
Attendez un appel de l'opérateur bancaire pour clarifier les détails.
Préparez les papiers requis et visitez l’agence.
Signez l'accord.

Notification d'ouverture de compte

Depuis 2014, il n’est plus nécessaire de le déclarer au fisc, à la Caisse de pension ou aux caisses d’assurance. Cette responsabilité est confiée aux banques, dans le cadre des lois fédérales 59 et 52. Cependant, les entrepreneurs individuels et les personnes morales. toute personne doit informer l'administration fiscale dans un délai d'un mois si elle ouvre un compte dans une banque étrangère.

Aujourd'hui, un compte courant pour les entrepreneurs individuels n'est pas une condition préalable et n'est ouvert qu'en cas de besoin.

Il n'est requis que pour les personnes exerçant des activités entrepreneuriales. S'ils sont disponibles, il n'est pas nécessaire de soumettre des rapports séparés sur les paiements autres qu'en espèces de l'entreprise.

Selon les conditions de la banque sélectionnée, la liste des documents à ouvrir peut varier.

Pourquoi avez-vous besoin d'un compte courant ?

Un compte courant pour les entrepreneurs individuels sera nécessaire pour effectuer des paiements autres qu'en espèces lors de la conclusion d'accords d'entrepreneur individuel avec des entreprises partenaires et des entrepreneurs privés.

Conformément aux lois n° 52-FZ et n° 59-FZ, contrairement à une personne morale, les entrepreneurs ne sont plus tenus d'informer le service des impôts et les fonds extrabudgétaires de son ouverture.

Bien qu'il n'y ait pas d'interdiction spécifique concernant l'utilisation d'un compte personnel dans les activités des entrepreneurs individuels, il convient de considérer les points suivants :

la convention bancaire précise les modalités de connaître le compte courant, de rembourser le prêt et précise que le client ne peut pas utiliser son compte personnel pour des activités professionnelles ;
les représentants de la personne morale avec laquelle la transaction est conclue n'acceptent pas toujours de transférer des fonds sur les comptes personnels des propriétaires de l'entreprise ;
les montants reçus sur un compte personnel peuvent être considérés comme des revenus d'un particulier et, une fois la comptabilité effectuée, ils devront être payés.

Important:les paiements en espèces entre entrepreneurs individuels dans le cadre d'un même accord sont limités à un montant maximum de 100 000 roubles. Pour conclure des transactions avec des représentants d'une personne morale d'un montant important, vous devrez ouvrir un compte d'entreprise.

Critères de sélection des banques

Comment choisir la plus adaptée parmi les nombreuses offres des banques ? Il vaut la peine d'examiner de plus près les bureaux à proximité et de comparer les tarifs et le prêt accordé.

Une description détaillée des services et des conditions de leur fourniture, ainsi que du service, peut être trouvée sur leur site officiel - vous y serez informé comment connaître votre compte courant.

Emplacement pratique - à proximité du domicile et du siège de l'entreprise.
La possibilité de suivre vos revenus et de rembourser votre prêt via Internet.
Plan de service annuel peu coûteux. Certaines banques proposent même un service gratuit sous certaines conditions (par exemple, avec un plafond de revenus).

Le coût du service dans les grandes banques est souvent plus élevé. Les règles de signature d'un contrat pour une personne physique ou morale et de réalisation d'une opération sur compte courant diffèrent. Des informations détaillées sont fournies directement dans les agences bancaires.

Les coûts des frais de service ou des commissions sont considérés comme des dépenses et sont enregistrés à la date à laquelle les fonds de l'entreprise sont radiés. La comptabilisation de ces transactions ne nécessite pas la réception de factures. Ils sont confirmés par la réception d'un extrait.

Quels documents seront requis

Lors de votre visite à la banque, vous devrez remplir une convention de compte courant et, si nécessaire, une demande et ses pièces jointes.

Afin de tenir des registres détaillés et de rembourser le prêt via Internet, ils signent des documents séparés sur la fourniture de ce service. En règle générale, lors d'une visite dans une banque, les documents suivants sont demandés :

certificat d'immatriculation fiscale;
certificat de ;
une copie du passeport (pages avec photos et enregistrement) - le document ne doit pas l'être ;
extrait du Registre d'État unifié des entrepreneurs individuels (il s'avère de la même manière que).

Peut être requis si disponible. Parfois, des documents avec des codes statistiques sont demandés. Pour certaines banques, il est important que les copies des certificats soient notariées.

Si l'activité exercée nécessite une licence, des copies des licences peuvent être demandées. Pour une personne morale, l'enregistrement nécessite une longue liste de papiers.

Des informations exactes sur la manière de trouver un compte courant, d'obtenir un prêt et les documents et demandes à fournir peuvent être obtenues dans une agence bancaire.

Transfert de fonds sur le compte de l'entreprise

Bien qu'un compte courant soit ouvert pour les transactions commerciales, vous pouvez payer un prêt ou effectuer un transfert à partir de celui-ci, et vous y déposez vos propres fonds.

Lors de l'exécution d'une opération de revenus sur un compte courant, une déclaration est établie confirmant que l'argent a été reçu par soi-même et que le transfert ne constitue pas un revenu provenant des activités de l'entreprise.

Dans le cas contraire, l'administration fiscale tiendra des registres et exigera le paiement de l'impôt sur le montant déposé selon le régime fiscal simplifié.

Important:Lors du transfert de votre propre argent, il est recommandé d'inclure dans les documents la mention « transfert de vos fonds » ou « augmentation du fonds de roulement de l'entreprise ».

Sous réserve des règles fournies par la banque, vos fonds ne seront pas considérés comme des revenus de l'entrepreneur. Dans ce cas, la comptabilité montrera que le transfert n'est pas soumis à l'impôt.

Retirer de l'argent sans perte

Lors de l'ouverture d'un compte courant dans la même banque, il est recommandé d'émettre une carte plastifiée.

Cela vous permettra d'effectuer des opérations de débit sur votre compte courant et, si nécessaire, de retirer de l'argent sans intérêts. Les fonds peuvent simplement être transférés sur une carte ; la grande majorité des banques ne facturent pas de commission pour les virements intrabancaires.

Pour simplifier le transfert et retirer des fonds avec un minimum de pertes, il est important de considérer deux points :

Pour retirer de l’argent, une simple carte avec un coût de service annuel minimum suffit.
Il convient de s'assurer qu'il existe un guichet automatique de la banque sélectionnée à proximité de votre domicile ou de votre entreprise. Il sera alors plus facile et plus rapide de retirer de l’argent, de recevoir un virement ou un prêt.

Vous pouvez recevoir de l'argent en le transférant sur votre compte personnel. Pour retirer des fonds, la note appropriée est faite (par exemple, « Retrait des revenus des activités commerciales »).

Ils retirent de l'argent uniquement sur le compte bancaire de l'entrepreneur lui-même. Si le montant a été reçu par d'autres personnes - l'un des membres de la famille ou des associés de l'entreprise - les fonds sont considérés comme le revenu de cette personne et lors de la comptabilité, ils sont soumis à l'impôt.

Procédure de clôture d'un compte entreprise

En raison de l'adoption des nouvelles lois mentionnées ci-dessus, si l'accord a été signé après le 2 mai 2014, le service des impôts et les fonds extrabudgétaires n'auront pas besoin d'être informés de sa clôture.

Quant aux accords signés avant ce délai, la clôture d'un compte courant nécessite l'envoi de documents avec notification aux autorités de régulation (Service fédéral des impôts, Caisse d'assurances sociales et Caisse de pension) dans un délai maximum de 7 jours ouvrables.

Les documents peuvent être remis personnellement ou transférés, ou envoyés par courrier. Les éléments suivants doivent être inclus dans l’enveloppe :

notification;
une copie de l'attestation d'ouverture de compte entreprise.

Un compte courant n'est pas une obligation pour les entrepreneurs, mais une nécessité pour une personne morale. Il s'agit d'un outil utile pour effectuer des transactions et, si nécessaire, recevoir des récompenses ou des crédits non monétaires.

Vous pouvez trouver votre numéro de compte courant (comme le montre l'exemple, il est composé de 20 chiffres) dans votre contrat avec la banque ou dans les services bancaires par Internet. Toutefois, pour les transactions personnelles, il est préférable d'obtenir ou d'ouvrir un compte personnel.

Il existe une opinion selon laquelle un entrepreneur individuel ne peut pas exercer d'activités commerciales sans son propre compte courant. Ce n’est en fait pas vrai. Sans cela, l'entrepreneur individuel ne sera limité que dans les options de paiement pour les services fournis et les montants couverts par un seul contrat. À tous autres égards, vous pouvez vous passer de compte courant, même si, bien entendu, ce format de gestion des affaires est associé à certaines difficultés.

Presque tous les entrepreneurs ouvrent immédiatement un compte. Il existe actuellement une limite au montant maximum pouvant être effectué en espèces dans le cadre d'un accord. C'est 100 mille roubles. En conséquence, de nombreuses organisations et entreprises sont simplement obligées d'effectuer des transactions autres qu'en espèces et pour cela, elles ont besoin d'un compte bancaire. Au début, il est difficile pour un entrepreneur individuel de prédire le succès et la rentabilité de son entreprise. Tôt ou tard, le montant maximum pouvant être reçu en espèces ne sera pas suffisant, ce qui signifie que vous devrez ouvrir un compte bancaire. Il est plus facile de le faire tout de suite pour ne pas perdre de temps plus tard.

Comment choisir une banque pour ouvrir un compte courant ?

Si un entrepreneur se rend compte que sans compte bancaire, il ne pourra pas exercer d'activités commerciales, la première chose qu'il doit faire est de décider de la banque qu'il utilisera ensuite pour les transactions financières. Idéalement, il vaut la peine de procéder à une analyse comparative de plusieurs établissements pour décider de la meilleure option.

Vous souhaitez réaliser un tampon ? vous pouvez lire quels documents sont nécessaires pour produire un sceau d'entrepreneur individuel.

Vous pouvez connaître le nombre moyen d'employés et télécharger des formulaires de déclaration sur notre page avec des exemples de documents standards.

Ne sait pas, ? Découvrez-le en suivant le lien !

Aujourd'hui, presque toutes les banques disposent d'un site Web contenant des informations détaillées sur les conditions de service. Vous devez faire attention aux tarifs des services de gestion de trésorerie. Dans cette question, vous devez clarifier les détails suivants :

Le coût des ordres de paiement et des transactions en espèces, l'ouverture d'un compte bancaire pour les entrepreneurs individuels et sa maintenance ultérieure ;
Délais d'envoi et de réception des ordres de paiement ;
Tarif de la banque du client ;
Les services bancaires par Internet sont-ils disponibles ? Ce service fait gagner du temps aux clients, car il n'est pas nécessaire de se rendre dans une agence bancaire pour payer les impôts et obtenir des informations sur le solde.

Les entrepreneurs sont souvent confrontés à un dilemme. Les grandes institutions financières proposent une large gamme de services et de produits, mais facturent pour cela des sommes importantes. Dans le même temps, les petites banques sont prêtes à ouvrir un compte courant pour les entrepreneurs individuels et à continuer de l'exploiter pour quelques centimes, mais elles disposent d'un ensemble minimum de produits et de services. Il faut choisir entre commodité et prix.

Il existe un certain nombre d'institutions prêtes à ouvrir un compte bancaire gratuitement, mais elles exigent que vous remplissiez certaines conditions pour cela. Il peut s'agir d'une limite sur le montant maximum des fonds déposés ou d'une période de soutien limitée.

Les banques facturent une petite commission pour retirer des fonds de votre compte courant. Lorsque les montants augmentent, la perte d’argent devient assez perceptible. Vous pouvez éviter cela en utilisant une carte plastifiée liée à un compte bancaire. Un entrepreneur individuel transfère les fonds crédités sur la carte et les retire ensuite seulement. Ainsi, il ne perd pas un centime sur les commissions bancaires.

Quels documents sont nécessaires pour ouvrir un compte courant d'entrepreneur individuel ?

Chaque institution financière exige son propre ensemble de documents nécessaires à l'ouverture d'un compte courant. C'est presque toujours pareil, mais il existe des banques, des demandes, des formulaires et des formulaires dans lesquels ils sont remplis selon certains modèles. Les copies doivent être dûment certifiées conformes.

L'ensemble standard de documents ressemble à ceci :

Certificat OGRNIP (enregistrement en tant qu'entrepreneur individuel) ;
Notification d'inscription d'une personne physique auprès du Service fédéral des impôts ;
Extrait du Registre d'État unifié des entrepreneurs individuels ;
Copies certifiées conformes des pages importantes du passeport ;
Demande d'un entrepreneur individuel avec demande à la banque d'ouvrir un compte bancaire ;
Une copie d'un document confirmant qu'un entrepreneur individuel est enregistré auprès du Service fédéral de la statistique ;
Licences délivrées pour exercer des activités professionnelles (+ copies certifiées conformes).

Certains documents et copies délivrés par des agences gouvernementales ont une durée de validité limitée. Ne tardez pas à les récupérer et à les soumettre à l'institution financière. Dans le cas contraire, vous devrez soit refaire des attestations, soit même payer une amende. Il est parfois conseillé de confier cette tâche à un spécialiste. Ses services sont relativement peu coûteux. Dans ce cas, lors de la remise d'un ensemble de documents, la personne habilitée doit également fournir des copies de son passeport.

Lors de l'ouverture d'un compte courant, les institutions financières proposent de conclure une convention. Parfois, cela implique de payer des services auxiliaires, vous devez donc lire attentivement le document que vous vous apprêtez à signer. Le Code civil de la Fédération de Russie stipule clairement qu'un entrepreneur individuel peut exercer ses activités exclusivement pour son propre compte. Lui seul est également responsable en cas de sinistres.

Notification du Service fédéral des impôts et de la Caisse de pension

Depuis le 1er mai 2014, conformément aux lois fédérales n° 52-F3 et n° 59-F3 du 2 avril 2014, un entrepreneur individuel n'a plus besoin d'informer la Caisse de pension et le Service des impôts de l'ouverture d'un compte courant.

Auparavant, cela ne durait pas plus d'une semaine. Aujourd’hui, faire des affaires est devenu beaucoup plus facile. La situation est similaire avec la clôture du compte. Il n’est pas non plus nécessaire d’en informer les agences gouvernementales.

– préparation du paquet de documents nécessaire. La rapidité de la procédure dépend de son exactitude et de son exhaustivité. La liste des documents requis peut varier en fonction de la candidature, ainsi que de la forme organisationnelle du demandeur.

Documents pour l'ouverture d'un compte courant LLC

La base pour ouvrir un compte bancaire est la demande du client. Elle est déposée sous forme papier sous le formulaire 0401025 dans toute agence bancaire, ou par voie électronique sur le site Internet de l’établissement de crédit. La version papier de la demande doit être signée par le directeur et le chef. comptable, ainsi qu'un sceau.

La demande doit être accompagnée du dossier de documents suivant :

décision des fondateurs d'ouvrir un compte ;
certificat d'enregistrement auprès des autorités statistiques;
cartes avec des échantillons de signatures et de sceaux de la direction ;
arrêtés de nomination de la direction;
procuration pour le représentant de la SARL impliquée dans l'ouverture du compte ;
documents du représentant confirmant son identité.

Il s'agit d'une liste approximative, puisque chaque banque fixe des exigences individuelles en matière de documentation. Tous les documents doivent être soumis en version originale ou sous forme de copies certifiées conformes par un notaire. Il est également possible d'en faire certifier les copies par la banque, lorsque le demandeur s'adresse lui-même à l'établissement de crédit pour obtenir de l'aide dans la préparation des documents. Cette option est souvent plus économique que les services d’un notaire.

Il doit être accompagné de scans de l'ensemble des documents. Et les originaux doivent être fournis lors d'une visite personnelle à la banque pour conclure un accord.

La vidéo ci-dessous vous indiquera quels documents sont nécessaires pour ouvrir un compte courant pour une SARL :

Ouverture d'un PC par un entrepreneur individuel

Non établi par la loi. Et de nombreux entrepreneurs s'en passent, surtout s'il s'agit de domaines de commerce de détail ou de services au public qui nécessitent des paiements en espèces. Mais s'il est prévu de conclure des contrats avec des tiers et des organisations, ainsi que des transactions dépassant 100 000 roubles, un compte courant devient une nécessité.

Pour conclure un accord de règlement en espèces avec une banque, un entrepreneur individuel est tenu de fournir des documents selon la liste suivante :

déclaration;
passeport;
cartes avec des exemples de signatures (pas nécessaires si seuls les paiements électroniques sont prévus) ;
arrêtés de nomination des personnes figurant sur les cartes de signature.

Auparavant, il était également nécessaire de fournir une attestation d'immatriculation fiscale, mais depuis 2016, la procédure de conclusion d'un accord de règlement en espèces pour les entrepreneurs individuels a été simplifiée et la banque est désormais tenue de demander ces documents à l'administration fiscale de manière indépendante.

Si un entrepreneur dispose déjà d’un compte auprès de cette banque en tant que particulier, il peut ouvrir un compte pour un entrepreneur individuel sans sortir de chez lui en effectuant une demande en ligne sur le site Internet de l’établissement de crédit.

La vidéo ci-dessous vous expliquera les nuances de l'ouverture d'un PC pour un entrepreneur individuel et de la fourniture des documents nécessaires :

Pour les autres formes organisationnelles et juridiques

Toutes les personnes morales sont soumises à des exigences similaires lors de l’ouverture d’un compte. Ainsi, vous aurez besoin de tous les mêmes documents que, avec une disposition supplémentaire contenant une liste de tous les actionnaires détenant une participation supérieure à 5 %.
Il existe des exigences distinctes pour les personnes morales dotées d'un statut. En plus du dossier standard, ils devront fournir le Règlement sur la division séparée, les documents d'immatriculation fiscale au lieu d'immatriculation de la succursale, ainsi que les arrêtés de nomination de son chef.

Les avocats et notaires auront besoin des documents suivants :

déclaration;
passeport;
les documents relatifs à l'inscription au registre des avocats et à la création d'un cabinet d'avocat, ou à une licence pour les activités notariales ;
attestation d'immatriculation auprès de l'administration fiscale ;
des échantillons de signature et de sceau.

L'ouverture de comptes courants pour les personnes morales non-résidentes a ses propres nuances. Au lieu d'un extrait du Registre d'État unifié des personnes morales, ils sont tenus de fournir à la banque des documents confirmant l'établissement de l'organisation dans le pays. Si le représentant d'une entreprise non-résidente est un citoyen étranger, il est tenu de confirmer son droit de séjourner sur le territoire de la Fédération de Russie à l'aide d'une carte de migration, d'un enregistrement temporaire ou d'un autre document.

Exigences particulières des banques individuelles

Puisqu'il n'existe pas de liste légalement établie de documents pour conclure un accord de règlement en espèces, les exigences des différentes banques peuvent varier considérablement.

Par exemple, une condition préalable Sberbank est la fourniture de licences ou de brevets par des personnes morales et des entrepreneurs individuels si leurs activités y sont soumises.
VTB24, en plus des cartes avec des échantillons de signatures et de sceaux, nécessite une déclaration sur la détermination de la combinaison de signatures. Dans cette demande, il est nécessaire d'indiquer si la signature de l'un des représentants figurant sur les fiches d'échantillons est suffisante pour réaliser l'opération, ou si les signatures conjointes de tous les représentants désignés sont requises. Aussi, VTB24 doit fournir non seulement un arrêté de nomination d'un gérant, mais également une copie du contrat de travail avec lui, certifiée par un notaire.
Condition supplémentaire Alfa Banque est de fournir des informations sur la réputation commerciale du client. Cela peut être fait à l'aide d'un examen de la contrepartie de l'organisation ou de l'entrepreneur individuel, qui confirmera par écrit la fiabilité du futur propriétaire du compte courant. Un tel avis doit être confirmé par la signature et le sceau de la personne qui l'a rédigé.
DANS Banque Rosselkhozbank Les personnes morales et les entrepreneurs individuels doivent fournir un formulaire d'autocertification aux fins de la FATCA. Le formulaire peut être téléchargé sur le site Web de la banque ou vous pouvez utiliser le formulaire W-8BEN-E, développé par les autorités fiscales américaines.
Banque Tinkoff Avant d'ouvrir un compte pour une personne morale, celle-ci nécessite la confirmation de sa situation financière stable. Pour ce faire, vous pouvez fournir des états financiers, des déclarations de revenus ou

1. Demande d'ouverture de compte complétée (signée et scellée)

3. La charte ou un document la remplaçant, et l'accord constitutif, s'il est prévu par la législation en vigueur - copies certifiées conformes par un notaire ou par l'organisme procédant à l'enregistrement public des personnes morales. Ces copies doivent contenir une note du responsable ou du représentant autorisé du Client confirmant leur validité.

4. Une copie de la décision (protocole) de création d'une personne morale certifiée par le sceau et la signature du responsable ou du représentant autorisé du Client.

5. Une copie notariée du certificat d'enregistrement d'État. Si la personne morale a été enregistrée avant le 1er juillet 2002, un certificat d'inscription au registre national unifié des personnes morales concernant la personne morale enregistrée avant le 1er juillet 2002 est en outre fourni - une copie certifiée conforme par un notaire.

6. En cas de modifications et d'ajouts aux documents constitutifs de l'organisation, des copies notariées ou des copies certifiées conformes par l'autorité d'enregistrement de tous les changements et ajouts sont en outre fournies, ainsi qu'une copie notariée du certificat d'inscription au registre d'État unifié. des personnes morales sur l'enregistrement par l'État des modifications apportées à la documentation des documents constitutifs.

7. Une copie du protocole (décision) de l'organe habilité de l'organisation sur la nomination d'un responsable, certifiée par le sceau et la signature du responsable ou du représentant autorisé du Client. Dans les cas où les actes constitutifs contiennent des références à des documents susceptibles de limiter l'étendue des pouvoirs du gérant, il est nécessaire de fournir des copies des documents concernés certifiées conformes par la signature du gérant et le sceau du Client (contrat avec le gérant, décisions du organes de direction supérieurs de l'organisation, etc.). Au lieu de soumettre ces documents, un extrait du contrat avec le gestionnaire sur son droit de disposer des biens de l'organisation sans restrictions ou indiquant des restrictions spécifiques (ou une « Déclaration de non-conclusion d'un contrat (accord) » (formulaire standard DEMANDE/ 17 du 3 juin 2004) peuvent être soumis .), ainsi que la « Déclaration d'autorité » (formulaire type APPLICATION/3 du 03/06/2004) Au lieu de deux documents - « Déclaration de non-conclusion d'un contrat ( accord) » et « Déclaration d’autorité », une seule déclaration peut être soumise – sous la forme approuvée par la banque.

8. Une copie de l'arrêté de nomination au poste de chef comptable (ou autre employé comptable), certifiée conforme par le sceau et la signature du chef ou du représentant autorisé du Client. S'il n'y a pas de chef comptable ou autre employé comptable dans l'effectif du Client, une Demande d'acceptation de documents avec une première signature est fournie (formulaire type APPLICATION/9 du 03/06/04 et/ou une copie de l'arrêté du gérant certifiée conforme par le sceau et la signature du gérant ou du mandataire attribuant des responsabilités comptables au gérant du Client).

9. Certifiées par le sceau et la signature du gérant ou du mandataire du Client, copies des procurations (ordres) conférant le droit de première signature des documents de règlement et de trésorerie aux autres personnes précisées dans le champ « première signature » du carte bancaire.

10. Copies des procurations (ordres) certifiées conformes par le sceau et la signature du chef ou du représentant autorisé du Client pour accorder le droit de deuxième signature des documents de règlement et de trésorerie pour le chef comptable à d'autres personnes spécifiées dans la « deuxième signature » champ de la carte bancaire.

11. Une copie du certificat d'enregistrement auprès de l'administration fiscale, certifiée par un notaire. Cette copie doit contenir une note du responsable ou du représentant autorisé du Client confirmant sa validité.

12. Original ou copie de la lettre d'information sur l'enregistrement du Registre d'État unifié des organisations industrielles (codes statistiques).

13. Carte bancaire certifiée par un notaire ou un employé autorisé de la Banque.

14. Questionnaire pour un client – une personne morale.

15. Copies des pièces d'identité des personnes nommées sur la carte avec des échantillons de signatures et des empreintes de sceau et de la personne autorisée qui a soumis les documents pour l'ouverture du compte.

16. Carte de migration – copie. [Les documents spécifiés aux paragraphes 16 et 17 sont fournis si parmi les personnes ayant le droit de première signature il y a des citoyens étrangers (apatrides).]

17. Un document confirmant le droit d'un citoyen étranger (apatride) de résider (séjour) dans la Fédération de Russie (visa, permis de séjour temporaire ou permis de séjour) - une copie [Si un traité international prévoit un régime sans visa. , alors le Client peut ne pas avoir de document confirmant le droit d'un citoyen étranger (apatride) de résider (séjour) dans la Fédération de Russie.]

18. Procuration pour l'ouverture de compte/transfert des documents d'ouverture de compte (si la signature/la fourniture des documents nécessaires à l'ouverture de compte est effectuée par une personne qui n'est pas gérant).

19. Autres documents conformes aux exigences de la législation en vigueur.

En cas d'ouverture d'un compte pour une division distincte d'une personne morale, la banque dispose en outre de :

20. Une copie notariée du Règlement sur une division distincte, contenant une note du chef ou du représentant autorisé du Client confirmant sa validité.

21. Une copie du document de nomination du chef d'une division distincte, certifiée conforme par la signature d'une personne autorisée.

22. Procuration pour le chef d'une division distincte.

23. Une copie notariée du document confirmant l'enregistrement auprès de l'administration fiscale en tant que contribuable au lieu de la division distincte.

24. Carte bancaire certifiée par un notaire ou un employé autorisé de la Banque.

25. Demande d'une personne morale d'ouvrir un compte pour sa division distincte.

Liste des documents requis pour ouvrir un compte bancaire pour un entrepreneur individuel :

1. Demande d'ouverture de compte complétée (signée)

2. Une convention de compte bancaire complétée (lors de la conclusion d'une convention rédigée sur plusieurs feuilles, la signature du Client, ainsi que d'un employé habilité de la Banque, doit figurer sur chaque feuille de la Convention), les tarifs signés sur chaque feuille (selon le formulaire de la Banque) en 2 exemplaires.

3. Une copie notariée du certificat d'enregistrement d'État d'une personne physique en tant qu'entrepreneur individuel ou, si l'entrepreneur individuel a été enregistré avant le 1er janvier 2004, une copie notariée du certificat d'inscription au registre d'État unifié des entrepreneurs individuels d'un inscription sur l'entrepreneur individuel enregistré jusqu'au 01.01.2004

4. Une copie du certificat d'enregistrement auprès de l'administration fiscale, notariée. Cette copie doit contenir une note de l'entrepreneur individuel ou de son représentant autorisé confirmant sa validité.

5. Carte bancaire certifiée par un notaire ou un employé habilité de la Banque.

6. Formulaire de candidature complété du Client – entrepreneur individuel

7. Copies des pièces d'identité des personnes nommées sur la carte avec des échantillons de signatures et des empreintes de sceau et de la personne autorisée qui a soumis les documents pour l'ouverture du compte [Les documents sont certifiés de la manière prescrite par la banque.].

8. Carte de migration - copie. [Les documents spécifiés aux articles 8 et 9 sont fournis si l'entrepreneur individuel est un citoyen étranger ou un apatride, ou s'il y a des citoyens étrangers (apatrides) parmi les personnes ayant le droit de première signature.]

9. Un document confirmant le droit d'un citoyen étranger (apatride) de résider (séjour) dans la Fédération de Russie (visa, permis de séjour temporaire ou permis de séjour) - une copie [Si un traité international prévoit un régime sans visa. , alors le Client peut ne pas avoir de document confirmant le droit d'un citoyen étranger (apatride) de résider (séjour) dans la Fédération de Russie.]

10. Procuration pour l'ouverture d'un compte/transfert des documents pour l'ouverture d'un compte (si la signature/la fourniture des documents nécessaires à l'ouverture d'un compte est effectuée par une personne qui n'est pas un entrepreneur individuel).

11. Autres documents conformes aux exigences de la législation en vigueur.

Liste des documents nécessaires à l'ouverture d'un compte bancaire pour un gestionnaire d'arbitrage [La notion de « gestionnaire d'arbitrage » regroupe les notions : gestionnaires temporaires, externes et de faillite.] :

1. Un ensemble conforme à la liste des documents nécessaires à l'ouverture d'un compte courant, un compte bancaire spécial pour une personne morale.

2. La décision du tribunal arbitral portant nomination d'un directeur d'arbitrage (copie certifiée conforme par le tribunal ou notariée). Cette copie de la décision de justice doit contenir une note du responsable de l'arbitrage ou de son mandataire confirmant sa validité.

Liste des documents requis pour l'ouverture d'un compte d'épargne par les fondateurs de la personne morale créée :

1. Demande d'ouverture de compte complétée.

2. Une convention complétée avec la Banque pour l'ouverture d'un compte d'épargne (selon le formulaire de la Banque) (lors de la conclusion d'une convention rédigée sur plusieurs feuilles, la signature du Client, ainsi que d'un employé habilité de la Banque, doit figurer sur chaque feuille du Contrat) – 2 exemplaires.

3. Le procès-verbal original de la réunion des fondateurs (si le fondateur est une seule personne - la décision) sur la création de l'organisation.

4. Projets de charte, d'accord constitutif ou d'accord d'établissement (si l'accord constitutif ou l'accord d'établissement est prévu par la législation en vigueur) - originaux ou copies notariées ou certifiées conformes par la personne ouvrant le compte.

5. En cas d'ouverture de compte par une personne morale, en plus des documents ci-dessus, un ensemble de documents est présenté, similaire à celui d'ouverture d'un compte courant pour une personne morale conformément à la liste des documents requis pour l'ouverture d'un compte courant, d'un compte bancaire spécial pour une personne morale, à l'exception des documents précisés au paragraphe 1. et 2.

6. Copies des documents prouvant l'identité du fondateur (particulier) concluant le contrat et du représentant autorisé (le cas échéant) [Les documents sont certifiés conformes de la manière prescrite par la banque.].

7. Carte de migration – copie [Les documents spécifiés aux paragraphes 7 et 8 sont fournis si le fondateur est un citoyen étranger ou un apatride.]

8. Un document confirmant le droit d'un citoyen étranger (apatride) de résider (séjour) dans la Fédération de Russie (visa, permis de séjour temporaire ou permis de séjour [Si un traité international prévoit un régime sans visa, alors le). Le client peut ne pas avoir de document confirmant le droit d'un citoyen étranger (apatride) à résider (séjour) dans la Fédération de Russie.]

9. Procuration pour l'ouverture de compte/transfert des documents d'ouverture de compte (si la signature/la fourniture des documents nécessaires à l'ouverture de compte est effectuée par une personne qui n'est pas le fondateur).

10. Formulaire de candidature complété du Client - un particulier (en cas d'ouverture de compte par le fondateur - un particulier).

Liste des documents nécessaires à l’ouverture d’un compte bancaire pour un avocat exerçant par l’intermédiaire d’un cabinet d’avocat :

3. Une copie du certificat d'enregistrement auprès de l'administration fiscale, notariée. Cette copie doit contenir une note de l'avocat ou de son représentant autorisé confirmant sa validité.

4. Carte bancaire certifiée par un notaire ou un employé habilité de la Banque.

5. Copies des pièces d'identité des personnes nommées sur la carte avec des échantillons de signatures et des empreintes de sceau et de la personne autorisée qui a soumis les documents pour l'ouverture du compte [Les documents sont certifiés de la manière prescrite par la banque.].

6. Une copie du certificat de l'avocat, certifiée conforme par l'avocat ou son représentant autorisé.

7. Formulaire de demande dûment rempli du client - une personne physique sous la forme approuvée par la banque.

8. Procuration pour l'ouverture de compte/transfert des documents d'ouverture de compte (si la signature/la fourniture des documents nécessaires à l'ouverture de compte est effectuée par une personne qui n'est pas le fondateur).

Liste des documents nécessaires pour ouvrir un compte bancaire chez un notaire :

1. Demande d'ouverture de compte complétée (signée et tamponnée)

3. Licence pour le droit d'activité notariale - copie notariée. Dans ce cas, la copie ne pourra être certifiée conforme par le notaire lui-même qui ouvre le compte. Cette copie du permis doit contenir une note du notaire ou de son représentant autorisé confirmant sa validité.

4. Arrêté du Ministère de la Justice portant nomination au poste de notaire – copie notariée. Dans ce cas, la copie ne pourra être certifiée conforme par le notaire lui-même qui ouvre le compte. Cette copie de l'ordonnance doit contenir une note du notaire ou de son mandataire confirmant sa validité.

5. Une copie du certificat d'enregistrement auprès de l'administration fiscale, notariée. Dans ce cas, la copie ne pourra être certifiée conforme par le notaire lui-même qui ouvre le compte. Cette copie doit contenir une note du notaire ou de son mandataire confirmant sa validité.

6. Carte bancaire certifiée par un notaire ou un employé habilité de la Banque. Dans ce cas, la carte bancaire ne peut être certifiée par le notaire lui-même qui ouvre le compte.

8. Formulaire de candidature dûment rempli du client – un particulier.

10. Autres documents conformes aux exigences de la législation en vigueur.

Liste des documents requis pour l'ouverture d'un compte bancaire, d'un compte bancaire spécial pour une personne morale - non-résidente de la Fédération de Russie :

1. Demande d'ouverture de compte complétée (signée et tamponnée)

3. Copies des actes constitutifs, certifiées conformes par un notaire. Ces copies doivent contenir une note du responsable ou du représentant autorisé du Client confirmant leur validité.

4. Un document prouvant l'enregistrement d'État (ou un extrait du registre du commerce (bancaire)) – une copie notariée dont la validité est confirmée par écrit par un représentant d'un non-résident.

5. Une copie notariée de l'autorisation de la banque nationale (centrale) d'un État étranger, si une telle autorisation est requise pour ouvrir un compte en roubles conformément à la législation du pays d'enregistrement d'un non-résident [Une copie de. l'autorisation de la banque nationale (centrale) d'un État étranger est requise pour ouvrir un compte pour les non-résidents de Biélorussie, du Vietnam, de Géorgie, du Kazakhstan, de Lituanie, de Moldavie, du Tadjikistan, du Turkménistan, d'Ouzbékistan et d'Ukraine. Pour les non-résidents d'autres pays, une approbation supplémentaire est requise de la Direction de l'assistance juridique (s'il y a un avocat dans le bureau ou la succursale supplémentaire, avec l'avocat du bureau supplémentaire (succursale) sur la question de l'octroi d'une telle autorisation.) une copie de l'autorisation doit contenir une note du responsable ou du représentant autorisé du Client confirmant sa réalité.

6. Une copie du protocole (décision) de l'organe habilité de l'organisation sur la nomination d'un responsable, certifiée par le sceau et la signature du responsable ou du représentant autorisé du Client. Dans les cas où les actes constitutifs contiennent des références à des documents susceptibles de limiter l'étendue des pouvoirs du gérant, il est nécessaire de fournir des copies des documents concernés certifiées conformes par la signature du gérant et le sceau du Client (contrat avec le gérant, décisions du organes de direction supérieurs de l'organisation, etc.). Au lieu de soumettre ces documents, un extrait du contrat avec le gestionnaire sur son droit de disposer des biens de l'organisation sans restrictions ou indiquant des restrictions spécifiques (ou une « Déclaration de non-conclusion d'un contrat (accord) » (formulaire standard DEMANDE/ 17 du 3 juin 2004) peuvent être soumis .), ainsi que la « Déclaration d'autorité » (formulaire type APPLICATION/3 du 03/06/2004) Au lieu de deux documents - « Déclaration de non-conclusion d'un contrat ( accord) » et « Déclaration d’autorité », une seule déclaration peut être soumise – sous la forme approuvée par la banque.

7. Une copie de l'arrêté de nomination d'un chef comptable (ou autre employé comptable) certifiée par le sceau et la signature du chef ou du représentant autorisé du Client. S'il n'y a pas de chef comptable ou autre employé comptable dans l'effectif du Client, une Demande d'acceptation de documents avec une première signature est fournie (formulaire type APPLICATION/9 du 03/06/04) et/ou une copie de l'arrêté du gérant certifiée conforme. par le sceau et la signature du gérant ou du mandataire lors de l’attribution des responsabilités comptables au gérant du Client.

8. Copies des procurations (ou ordonnances) certifiées conformes par le gérant pour accorder le droit de disposer des fonds du compte (ou le droit de première signature des documents de règlement et de trésorerie) aux personnes qui ont en plus le droit de première signature Au directeur.

9. Copies des procurations (ou arrêtés) certifiées conformes par le gérant pour accorder le droit de seconde signature aux documents de règlement et de caisse aux personnes qui disposent du droit de seconde signature en plus du chef comptable.

10. Carte bancaire certifiée par un notaire ou un employé habilité de la Banque.

11. Une copie du certificat d'enregistrement auprès des autorités fiscales de la Fédération de Russie, notariée. Cette copie doit contenir une note du responsable ou du représentant autorisé du Client confirmant sa validité.

12. Formulaire de demande dûment rempli du Client - une personne morale sous la forme approuvée par la Banque.

13. Copies des pièces d'identité des personnes nommées sur la carte avec des échantillons de signatures et des empreintes de sceau et de la personne autorisée qui a soumis les documents pour l'ouverture du compte [Les documents sont certifiés de la manière prescrite par la banque.].

14. Carte de migration - copie [Les documents spécifiés aux articles 12 et 13 sont présentés si parmi les personnes ayant le droit de première signature il y a des citoyens étrangers (apatrides).].

15. Un document confirmant le droit d'un citoyen étranger (apatride) de résider (séjour) dans la Fédération de Russie (visa, permis de séjour temporaire ou permis de séjour) - une copie [Si un traité international prévoit un régime sans visa. , alors le Client peut ne pas avoir de document confirmant le droit d'un citoyen étranger (apatride) de résider (séjour) dans la Fédération de Russie.]

16. Procuration pour l'ouverture de compte/transfert des documents d'ouverture de compte (si la signature/la fourniture des documents nécessaires à l'ouverture de compte est effectuée par une personne qui n'est pas gérant).

Pour ouvrir un compte au nom d'un bureau de représentation ou d'une succursale, en plus des documents ci-dessus, doivent être présentés à la banque :

17. Copies notariées des documents indiquant leur enregistrement et pour les bureaux de représentation - également l'accréditation.

18. Une copie notariée du règlement du bureau de représentation (succursale), dont la validité est confirmée par écrit par le représentant du non-résident.

19. Une copie du document de nomination du chef d'une division distincte, certifiée conforme par la signature d'une personne autorisée.

20. Procuration du chef de succursale, donnant le droit au chef de succursale (bureau de représentation) de signer une convention et de gérer les fonds du compte (une copie certifiée conforme par le chef).

Tous les documents confirmant le statut de non-résident et délivrés en dehors de la Fédération de Russie doivent soit être légalisés à l'ambassade (consulat) de la Fédération de Russie à l'étranger, soit contenir une apostille conformément à la Convention de La Haye de 1961. La légalisation des documents (apostille) n'est pas requis si un traité international de la Fédération de Russie La Fédération a annulé ces exigences. Tous les documents doivent être soumis à la Banque avec une traduction en russe ; l'exactitude de leur traduction doit être certifiée par un notaire de la Fédération de Russie.

DEMANDE D'OUVERTURE D'UN COMPTE D'ÉPARGNE

constituer le capital autorisé conformément à la procédure en vigueur pour l'enregistrement par l'État des personnes morales dans la Fédération de Russie

"____" _______________________ G.

Avec cette déclaration ____________________

_________

______________

_________________________________________________________________________________

(pour le fondateur - personne morale)

Personnes : nom complet de la personne morale, localisation, coordonnées bancaires ; pour le fondateur - individuel. personne : nom complet, détails du passeport, citoyenneté) demandes d'ouverture d'un compte d'épargne destiné au paiement du capital autorisé __________________________________________________________

__________________________________________________________________________________,

(nom complet de l'organisation en cours d'enregistrement par l'État) en cours d'enregistrement par l'État

Fondateur ________________________________________

(signature)

MARQUES BANCAIRES

Compte épargne ouvert N°

J'ai vérifié les documents pour ouvrir un compte et effectuer des opérations sur le compte :

"J'AUTORISE"

_______________________________________

L'employé qui a effectué

expertise juridique

documents

BANQUE (OJSC)

(signature) (déchiffrement de la signature)

Comptabilité _______________ / ___________________

(signature) (déchiffrement de la signature)

Compte épargne ouvert : entrepreneur

(signature) (déchiffrement de la signature)

"___" ________________________ G.

DEMANDE D'OUVERTURE DE COMPTE

DEPUIS: _____________________________________________________________________

(nom complet et exact de la personne morale

________________________________________________________________________

/ Nom complet de l'entrepreneur individuel (avocat, notaire))

________________________________________________________________________

ADRESSE: _________________________________________________________________

________________________________________________________________________

VEUILLEZ OUVRIR_________________________________________ (règlement, devise actuelle, etc.),

COMPTE EN DEVISE ____________________________ (préciser la devise

VEUILLEZ DÉLIVRER LES EXTRAITS ENTRE LES MAINS DES PERSONNES AUTORISÉES LE LENDEMAIN APRÈS L'OPÉRATION EST EFFECTUÉE À LA DEMANDE DES PERSONNES AUTORISÉES.

L'OUVERTURE D'UN COMPTE EST EFFECTUÉE SUR LA BASE DE LA LOI RF « SUR LES BANQUES ET LES ACTIVITÉS BANCAIRES »,

INSTRUCTIONS ACTUELLES DE LA BANQUE DE RUSSIE, DOCUMENTS INTERNES D'INVESTSBERBANK (JSC).

NOUS AVONS LU ET ACCEPTÉ LES TAUX ACTUELS DE LA BANQUE.

NOUS VOUS INFORMERONS IMMÉDIATEMENT PAR ÉCRIT DE TOUT CHANGEMENT.

DIRECTEUR : ________________________________________________________ (fonction, nom complet et signature)

CHEF COMPTABLE : _____________________________________ (nom complet et signature)

"___" _______________________ G.

MARQUES BANCAIRES

OUVRIR UN COMPTE

DOCUMENTS POUR L'OUVERTURE D'UN COMPTE ET LA RÉALISATION D'OPÉRATIONS DE COMPTE

Base : Accord n° ___________

VÉRIFIÉ : à partir de « ___ » ______________

"J'AUTORISE"

_______________________________________

L'employé qui a effectué

expertise juridique

documents

______________ / ___________________ /

(signature) (déchiffrement de la signature)

BANQUE (OJSC)

_________________/____________________/

(signature) (déchiffrement de la signature)

Comptabilité

_______________ / ___________________

(signature) (déchiffrement de la signature)

"______" ______________________________ G.

Compte ouvert : artiste

______________/___________________/

(signature) (déchiffrement de la signature)

"___" ________________________ G

Remarque : Les relevés de compte sont délivrés aux personnes autorisées du client sur leur demande.

QUESTIONNAIRE POUR UN CLIENT – ENTITÉ MORALE

Nom complet et (si disponible) abrégé, y compris le nom dans une langue étrangère

Je m'engage à fournir à la Banque des informations sur tous les bénéficiaires.

(signature) Député

(transcription de la signature) (date)

Note. Si des informations spécifiées dans le formulaire changent, un formulaire complété avec de nouvelles informations est soumis à INVESTSBERBANK (OJSC)

Partie 2 (À remplir par un employé de la Banque)

_________________________________________ _______________________________________

(nom complet, poste de l'employé autorisé (signature) qui a rempli le formulaire)

Informations sur les représentants du Client - personnes physiques (pour les Clients ouvrant ou possédant déjà un compte auprès de la Banque - informations sur les personnes indiquées dans le champ « Première signature » de la carte avec exemples de signatures et empreintes de sceaux, dans les autres cas - informations sur les représentants agissant au nom du Client)

Je m'engage à signaler toute modification des informations spécifiées

/___________________________/___________________________________

(signature) Député

_____/______________________200___g.

(transcription de la signature) (date)

Note. Si des informations spécifiées dans le formulaire changent, un formulaire complété avec de nouvelles informations est soumis à la BANQUE (OJSC).

Annexe 1 au questionnaire du Client – personne morale

Informations sur les représentants du Client – personnes morales (y compris informations sur la société de gestion)

Nom complet et abrégé (si le représentant du Client est une succursale d'une personne morale, alors le nom de la succursale et le nom de la personne morale - l'organisation mère) sont indiqués

Je m'engage à signaler toute modification des informations spécifiées

(signature) Député

____/_____________ 200__g.

(transcription de la signature) (date)

Note. L'Annexe 1 est complétée si le Client a des représentants - personnes morales. Si des informations spécifiées dans l'annexe sont modifiées, l'annexe 1 complétée avec de nouvelles informations est soumise à la BANQUE (OJSC).

Annexe 2 au questionnaire du Client – personne morale

Informations sur les personnes pour le compte desquelles le Client agit (bénéficiaires) lors de la réalisation d'opérations bancaires et autres transactions (notamment sur la base d'un contrat d'agence, de contrats d'agence, de commission, de gestion fiduciaire)

Informations sur les bénéficiaires - personnes morales

Je m'engage à signaler toute modification des informations spécifiées

/________________/ ___________________

(signature) Député

____/_____________ 200__g.

(transcription de la signature) (date)

Note. L'Annexe 2 est complétée si le Client a des personnes morales comme bénéficiaires. Si des informations spécifiées dans l'annexe 2 changent, une annexe 2 complétée avec de nouvelles informations est soumise à la BANQUE (OJSC).

Annexe 3 au questionnaire du Client – personne morale

Informations sur les bénéficiaires - particuliers

Je m'engage à signaler toute modification des informations spécifiées

/________________/ ___________________

(signature) Député

____/_____________ 200__g.

(transcription de la signature) (date)

Il est conseillé de le soumettre sur le formulaire client.

PROCURATION

___________________________________________________________________

(lieu et date d'émission en toutes lettres)

___________________________________________________________________,

(nom complet de l'organisation)

inscrit ________________________________________________

(nom de l'autorité, numéro d'enregistrement et date d'enregistrement))

___________________________________________________________________

(fonction, nom complet)

agissant sur la base de________________________________________________________,

autorise ____________________________________________________,

(nom et prénom)

passeport : série ________________, n° ________________,

délivré par __________________________________________

(date et nom de l'autorité qui a délivré le passeport)

____________________________________________________________________,

négocier, transférer, recevoir et signer tous documents nécessaires à l'ouverture de comptes bancaires ou liés à l'ouverture de comptes (à l'exception du droit de signer les documents suivants : demandes d'ouverture de compte, conventions de compte bancaire, tarifs bancaires des prestations de gestion de trésorerie et questionnaire Client) , ainsi que de confirmer la validité des copies transférées des documents.

Signature __________________________________ _______________________ J'atteste.

(nom complet) (échantillon de signature)

____________________________________________________

(poste, nom de l'organisation)

_____________________________________________________

(nom complet, signature, sceau)

DÉCLARATION

Depuis ______________________________________________________________

________________________________________________________________

________________________________________________________________ (ci-après dénommée l’Organisation)

(Nom complet du gestionnaire, poste du gestionnaire, nom complet de l'organisation)

Je déclare qu'à l'heure actuelle, les pouvoirs de ses organes exécutifs pour disposer des biens de l'Organisation ne sont pas limités par les documents internes, les décisions de l'assemblée générale de _____________________________________ (participants, actionnaires, etc.) et d'autres organes de direction de l'Organisation.

En cas de restrictions, je m'engage à en informer immédiatement la Banque par écrit et à fournir des copies certifiées conformes des documents pertinents.

De plus, je vous informe par la présente que le contrat (accord) entre l'Organisation et son ___________________________________

(poste du chef de l'Organisation, nom complet) n'a pas été conclu.

Superviseur ________________

(signature)

« ____ » _________________ 200_

"____"___________200__

DÉCLARATION

En raison du manque de paiements en espèces et de caisse au sein de l'organisation

____________________________________________________________________

Nous ne fournissons pas de calcul de la limite du solde de trésorerie.

Chef comptable /_____________________/

DÉCLARATION

Je vous informe par la présente que le contrat (accord) entre ___________________ (nom de l'organisation)

et son ________________________________________________________________

(Nom complet, poste du chef de l'organisation)) n'a pas été conclu.

Superviseur ________________

(signature)

Député, « ____ » _________________ 200_

«___»___________200_ g.

DÉCLARATION

Dans le cadre de l'attribution de responsabilités comptables à vous-même personnellement, je vous demande d'accepter les documents de paiement _________________________________________________________________________

avec une première signature.

Superviseur /_____________________/

établir une limite de solde de trésorerie pour l'entreprise et obtenir l'autorisation de dépenser de l'argent à partir des recettes reçues à la caisse pour l'année ___________

BANQUE (OJSC)

Nom (cachet) de l'entreprise ___________________________________________________

Nous vous demandons d'autoriser l'utilisation des bénéfices pour : les salaires et les prestations sociales, l'achat de produits agricoles à la population, l'achat de conteneurs et d'objets à la population, les frais de déplacement, l'achat de fournitures de bureau et d'équipement ménager, le paiement des réparations urgentes, paiement des carburants et lubrifiants, paiement d'indemnisations pour pertes au titre des contrats d'assurance des particuliers.

(Souligner ce qui est applicable)

* En cas de changements soudains dans les revenus ou les dépenses, les données du mois dernier sont fournies.

** Le montant des revenus (dépenses) divisé par le nombre de jours ouvrables (heures) de l'entreprise.

*** Les entreprises nouvellement organisées affichent le montant attendu des revenus (dépenses).

Chef d'entreprise _______________________________

Chef comptable _______________________________

DÉCISION DE CRÉER UNE BANQUE

Fixez une limite d'un montant de ________________________ mille roubles.

___________________________________________________________________________. (Suma en cuirsif)

J'autorise la dépense des recettes sur : les salaires et prestations sociales, l'achat de produits agricoles à la population, l'achat de conteneurs et d'objets à la population, les frais de déplacement, l'achat de fournitures de bureau et d'équipement ménager, le paiement des réparations urgentes, le paiement des carburants et lubrifiants, versement d'indemnités pour sinistres, contrats d'assurance pour les particuliers. (Souligner ce qui est applicable)

Si une entreprise a une dette envers le budget et des fonds extrabudgétaires, le droit de dépenser les recettes en espèces est annulé, toutes les recettes en espèces doivent être créditées sur le compte courant jusqu'à ce que la dette soit entièrement remboursée.

Responsable de l'établissement bancaire _________________________

52. Exigences professionnelles et déontologiques pour les auditeurs

Le Conseil d'audit du ministère des Finances de la Fédération de Russie, dans le but de mettre en œuvre la tâche à grande échelle consistant à élaborer et à mettre en œuvre des normes d'éthique professionnelle coordonnées et interconnectées pour les auditeurs, a élaboré, avec la participation active d'associations professionnelles d'audit accréditées par du Ministère des Finances de la Fédération de Russie, un Code de normes éthiques pour l'activité professionnelle des auditeurs.

Le Code reconnaît que l'objectif de la profession d'auditeur est d'exercer ses activités selon les normes de professionnalisme les plus élevées afin d'atteindre le plus haut niveau d'efficacité et de répondre aux besoins de la société.

Le Code établit les règles de conduite des auditeurs en Russie et définit les principes de base qu'ils doivent respecter dans l'exercice de leurs activités professionnelles.

La profession d'auditeur a une signification sociale, ce qui implique la reconnaissance de sa responsabilité envers la société. Tel qu'appliqué à la profession d'audit, le public comprend les entités auditées, les créanciers, le gouvernement, les employeurs, les employés, les investisseurs, les organismes professionnels d'audit accrédités, la communauté des affaires et de la finance, ainsi que d'autres personnes qui comptent sur l'objectivité et l'intégrité des auditeurs pour garantir le bon déroulement des opérations. conduite des affaires. Cela impose aux auditeurs la responsabilité de défendre l’intérêt public.

Les responsabilités de l'auditeur vont au-delà de la satisfaction des besoins de l'audité individuel ou de l'employeur. Les normes professionnelles d’audit sont fortement influencées par les intérêts de la société.

Les auditeurs jouent un rôle important dans la société. Les investisseurs, les créanciers, les employeurs et d'autres membres du monde des affaires, ainsi que le gouvernement et le grand public, comptent sur les auditeurs pour fournir des conseils compétents sur une variété de questions de comptabilité et d'information financière, de gestion financière, juridiques et fiscales. L'attitude et le comportement des auditeurs dans le processus de fourniture de tels services affectent le bien-être économique de la société et de l'État.

On ne fera confiance aux auditeurs que s’ils fournissent les services ci-dessus à un niveau démontrant que la confiance du public est bien fondée. Les auditeurs du monde entier souhaitent informer les utilisateurs de leurs services qu'ils sont fournis conformément aux exigences éthiques et de qualité conçues pour garantir les plus hauts standards de professionnalisme.

Le Code reconnaît que l'objectif principal de la profession d'audit est la performance de spécialistes au plus haut niveau professionnel, garantissant l'exécution de haute qualité des missions et la satisfaction des intérêts publics. Atteindre cet objectif nécessite de répondre à quatre exigences fondamentales :

Crédibilité. De manière générale, la société a besoin d’informations et de systèmes d’information fiables.

Professionnalisme. Les organisations auditées, les employeurs et autres parties intéressées ont besoin de spécialistes qui soient des professionnels dans le domaine de l'audit.

Qualité des prestations. Il est nécessaire d'avoir l'assurance que tous les services fournis par l'auditeur répondent aux normes de qualité les plus élevées.

Confiance. Les personnes qui font appel aux services d'auditeurs doivent avoir l'assurance que les services sont fournis conformément aux normes d'éthique professionnelle qui les régissent.

Pour atteindre ses objectifs professionnels, l'auditeur doit respecter un certain nombre de conditions initiales et de principes fondamentaux.

Ces principes fondamentaux sont :

Honnêteté. Lorsqu’il fournit des services professionnels, l’auditeur doit agir ouvertement et honnêtement.

Indépendance. Lorsqu'il fournit des services professionnels, l'auditeur doit être indépendant des entités auditées et des tiers.

Objectivité. L'auditeur doit être juste ; son objectivité ne doit pas être influencée par des préjugés, des préjugés, des conflits d'intérêts, d'autres personnes ou d'autres facteurs.

Compétence professionnelle et diligence. L'auditeur fournit des services professionnels avec le soin, la compétence et la diligence requis. Ses responsabilités incluent le maintien en tout temps de connaissances et de compétences professionnelles à un niveau élevé afin que les organisations ou les employeurs audités puissent bénéficier de services professionnels compétents basés sur les dernières évolutions de la pratique, de la législation et de la technologie.

Confidentialité. L'auditeur doit maintenir la confidentialité des informations obtenues dans le cadre de la fourniture de services professionnels et ne doit pas utiliser ou divulguer ces informations sans autorisation appropriée et spécifique, à moins que les droits ou responsabilités professionnels ou légaux de l'auditeur n'exigent une telle divulgation.

Conduite professionnelle. Le commissaire aux comptes doit agir d'une manière conforme à la bonne réputation de la profession et doit s'abstenir de toute conduite qui pourrait la discréditer.

Documents réglementaires. L'auditeur est tenu d'effectuer des prestations professionnelles conformément aux règles professionnelles (normes) applicables. L'auditeur est tenu d'exécuter avec soin et compétence les instructions de l'organisation ou de l'employeur audité dans la mesure où elles répondent aux exigences d'honnêteté, d'objectivité et d'indépendance.

Les objectifs et principes fondamentaux du Code sont de nature générale et ne visent pas à résoudre les problèmes éthiques auxquels l'auditeur est confronté dans chaque cas spécifique. Cependant, le Code contient des recommandations pour la réalisation pratique des objectifs et le respect des principes fondamentaux dans un certain nombre de situations typiques rencontrées dans la pratique de l'audit.

L'honnêteté fait référence non seulement à la véracité, mais aussi à l'impartialité et à la fiabilité. Le principe d'objectivité exige que tous les auditeurs agissent de manière équitable, honnête et sans conflits d'intérêts.

Les auditeurs remplissent de nombreuses fonctions et doivent faire preuve d’objectivité tant dans la conduite des audits que dans la fourniture de services liés à l’audit.

Quel que soit le type de service fourni ou le poste occupé, les auditeurs doivent faire preuve d’honnêteté et d’objectivité dans leur jugement professionnel.

Les exigences éthiques d'objectivité surviennent dans diverses situations et, pour y répondre, les éléments suivants doivent être pris en compte : les auditeurs peuvent se trouver dans des situations où ils peuvent être soumis à des pressions susceptibles de nuire à leur objectivité ; Il est impossible de décrire toutes les situations dans lesquelles de telles pressions peuvent survenir, ni de fournir des prescriptions pour tous ces cas. Il convient de faire preuve de bon sens lors de l'établissement de règles au détriment de l'objectivité de l'auditeur ; les relations qui autorisent les préjugés, la partialité ou l’influence d’autrui au détriment de l’objectivité doivent être évitées ; les auditeurs sont tenus d'exiger le respect du principe d'objectivité de la part du personnel impliqué dans la fourniture de services professionnels ; les auditeurs ne doivent pas accepter ni offrir de cadeaux ou d’hospitalité dont on peut raisonnablement s’attendre à ce qu’ils aient une influence importante et inacceptable sur leur jugement professionnel ou sur ceux avec qui ils traitent. Bien que la notion de cadeau ou d’hospitalité excessive fasse l’objet d’interprétations variées, les auditeurs doivent éviter les situations susceptibles de compromettre leur réputation professionnelle.